銀監會有關負責人昨日強調，2008年，各銀行業金融機構要根據市場發展的新特點，加強理財業務營銷的合規管理。銀監會有關負責人昨日強調，2008年，各銀行業金融機構要根據市場發展的新特點，加強理財業務營銷的合規管理。

　　這位負責人對銀行業金融機構提出了以下6項具體要求：一是做好理財產品的風險揭示，向投資者充分說明可能出現的虧損情況；二是重視并切實做好客戶評估工作，建立客戶評估的執行制度和程序，加強客戶細分管理，避免錯誤銷售和不當銷售，避免誤導客戶；三是切實加強理財營銷人員資質管理，必須建立持證上崗的從業人員管理制度，嚴格營銷人員的業務能力和職業操守把關，完善處罰和退出機制；四是加強理財業務售后服務管理，建立理財業務的投訴處理標準和程序；五是理財產品說明書及宣傳材料要注意合規管理，充分揭示風險，不能刻意夸大收益，避免模糊性語言；六是銀行業金融機構董事會及高管層要高度重視投資者教育，將投資者教育放到與產品營銷同等重要的地位。

　　近年來，我國銀行業金融機構產品和服務不斷推陳出新，新的金融產品和服務不斷涌現。

　　截至2007年9月末，我國共有60家銀行業金融機構開展個人理財業務。2007年前三季度，各中、外資商業銀行共銷售1643只、2836款個人理財產品，銷售總量近6000億元，2007年全年銷售總量預計突破1萬億元。