作為加強上海市金融人才隊伍建設，提升金融人才國際化水平的實事項目，昨天，由上海市金融服務辦公室和上海市人事局職業能力考試院共同推進的“金融理財師”專業技術水平認證正式啟動

　　記者 張薇嫣

　　去年以來，眼見股市暴漲、基金熱銷，大眾的視線不斷追逐著這種賺錢效應：證券公司開戶人數暴增，人們在銀行排隊買基金，理財和投資的需求空前強烈。許多人在還沒弄明白是怎么回事的時候，便頭腦發熱，奮不顧身地沖進市場，要做股民和基民。

　　然而，站在理財的角度，任何金融產品都會隨著市場的波動而必定存在風險。客戶的理財需求是全面的，就拿基金來說，作為一名理財師必須清楚基金的類型、運作和風險。以目前來看，全面的理財專業人員與高速發展的金融業仍然匹配不上。

　　加強人才儲備

　　凱捷咨詢曾經出具的有關報告顯示，在整個亞洲，擁有資產凈值的人群增長了25%，到2007年，這一人群所擁有的財富會達到10.6萬億美元。而在中國，每1萬個成人當中就會有三個高資產凈值人士。中國富裕人群正在崛起，成為一股新興的消費和投資力量。

　　在這一背景下，理財必將成為一種趨勢，這種既可以降低個人和企業的盲目投資，亦可減少投資風險和運營成本的中間業務，可為金融機構帶來約50%的超額利潤。

　　金融業全面開放后，中外資金融機構所共同面對的挑戰，是如何面對客戶的期望值進行財富管理。老練的客戶會對財富管理的回報有很高的要求，掌握理財知識、了解金融產品、明示理財風險，是合格的理財師所必備的。

　　但就目前而言，隨著金融機構的迅猛增加和

理財產品的不斷豐富，既擁有全面專業的理財知識，又有良好的職業操守，且熟悉本土情況、具備國際視野、實戰經驗豐富的人才顯得捉襟見肘。以銀行為例，若每增設一個理財網點僅配備一名專職理財師，如此多的銀行網點需配備多少名理財師呢？可想而知，這將是一個龐大的數字。

　　上海市金融服務辦有關人士指出，上海現有各類金融機構689家，從業人員約19萬多人，人才結構仍遠未達到要求，各類緊缺人才是當前金融人才工作的重點。

　　突破人才瓶頸

　　經過2年的多方打磨，參照了國外相關認證項目的模式，并在去年經過2次內部試訓后，上海市“金融理財師”專業技術水平認證，作為上海金融人才職業能力評價體系推出的第一個項目，終于揭開了面紗。

　　據記者了解，目前市場上各類理財的培訓課程五花八門，自成一體的多達十幾個，既有高端也有低端。其中，一些培訓項目已具有一定市場認可度的，有勞動保障部門、中國金融理財師標準委員會及中國銀行業協會三家機構推出的理財師資質。

　　來自某

商業銀行的一位理財師表示，高端的理財師培訓由于費用大、時間長，且要求全脫產，因而銀行對培訓人數控制很緊，無法滿足他們的迫切需求。

　　對此，上海金融服務辦有關人士表示，上海理財師認證的定位介于高端與低端之間，費用不高、課時不長，通過來自13家金融機構48位理財專業人員9天的封閉培訓后，效果不錯。金融服務辦的目標是用3年時間培養出3000名理財師，同時，還將撥出200萬元資金，專門用于獎勵通過考試的在職從業人員。今后，該項認證將作為相應崗位人員聘用或晉升的必要條件。

　　有關人士最后指出，加強金融人才工作的總體目標，是要培養造就一支領軍人才隊伍、一支專業人才隊伍和一支高素質金融員工隊伍，使上海成為集聚一流金融人才，具備一流金融人才服務功能、一流金融人才發展環境、一流金融人才產出效率的金融人才高地。

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　　報名時間為2007年2月28日-3月4日。

　　考試時間為2007年6月16日-6月17日。

　　考試科目為《金融理財基礎》、《金融理財籌劃》、《金融理財實務與規范》。

　　報考條件為：具備大學本科畢業及以上學歷，從事金融工作滿2年或相關工作滿3年者。

　　認證資格：分為初、中、高三個級別，首次考試只開考中級。

　　考試費用：報名費每人10元，考務費每科目100元，培訓費用的政府指導價是100課時3000元-3500元。各培訓機構詳見上海職業能力考試院網站，也可直接報名參加考試。