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隨意借出身份證 小心成為洗錢幫兇

http://www.sina.com.cn 2007年01月08日 03:25 四川新聞網-成都日報

  四川新聞網-成都日報訊:

  昨日,人民銀行成都分行、四川銀監局、四川證監局、四川保監局聯合組織了30家銀行、證券和保險業金融機構,在紅星廣場開展了一場大型的《反洗錢法》市民普及活動。記者獲悉,從今年1月1日起實施的《反洗錢法》首次將證券機構和保險公司納入反洗錢主體行列,市民凡要在證券公司開戶炒股或購買保險都必須“實名”,其身份資料和交易記錄將被至少保存5年。

  炒股須出示真實身份證件

  據

人民銀行成都分行反洗錢處羅曉健介紹,《反洗錢法》實施后,對普通市民來說最大的變化就是除銀行外,
證券
機構和保險公司也成為反洗錢的主體。人民銀行以往在本地各家銀行實施的客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額和可疑交易報告制度等反洗錢制度,今后在證券和保險業金融機構也都將實行。

  任何一個市民或企業,只要在銀行、證券公司或保險公司開戶或投保,都必須出示真實有效的身份證件或身份證明文件,金融機構將對客戶的身份進行核實,而且不能為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶。

  在此基礎上,銀行、證券公司和保險公司都將建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,對賬戶資料自賬戶銷戶之日起、交易記錄至記賬之日起至少保存5年。以此為發現可疑交易提供依據,為違法犯罪活動的調查、偵查、起訴、審判提供必要證據。

  買保險超過100萬將被監控

  另外,證券機構和保險公司也將與銀行一樣,實施大額和可疑交易報告制度,實現對洗錢資金的適時監測。據介紹,市民個人如果一次性存款20萬元以上的,銀行系統將會自動留下記錄并上報至反洗錢主管部門。個人一次性收付現金達到20萬元,或者法人其他組織和個體工商戶之間金額達到100萬元的單筆轉賬支付,也將會被認定為大額交易,并留下記錄。同時,買大額保險也被人民銀行反洗錢主管部門監管:不管是個人保險或團體保險,只要購買金額超過100萬元的保險產品,也會被認定為監控對象。

  不過,這些記錄被上報一般情況下都不會對個人產生任何影響,更不會影響個人和企業的正常用款;只有反洗錢主管部門在進行反洗錢刑事訴訟時,才能使用到這些記錄。

  特別提醒

  不要輕易借出身份證件

  對此,羅曉健稱,要求金融機構對所有市民和企業實施身份識別制度的目的,主要是為了避免市民的身份證件或企業的執照被洗錢分子所利用。因此提醒市民,在借身份證件給他人時,一定要先了解清楚用途,以免被不法分子作為洗錢工具。以此,在市民的參與下,構建一個集政府部門、金融機構和社會公眾三方面力量為一體的反洗錢預防控制體系。本報記者 劉華

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