今后公民在買車購房過程中辦理20萬元以上的大額現(xiàn)金交易都會(huì)被主管部門記錄在案。10月31日，全國人大通過的《反洗錢法》對(duì)此作出了規(guī)定。不過，居民不必有所顧慮，央行昨天表示，大額交易并不等于非法交易，對(duì)大額交易的記錄備案只是為反洗錢工作提供線索，這些記錄絕對(duì)不會(huì)外泄。�牐牐牐�

　　20萬元以上交易將被記錄�牐�

　　將于2007年1月1日實(shí)施的《反洗錢法》第一次在法律層面確立了我國的反洗錢監(jiān)督管理機(jī)制。《反洗錢法》與《刑法》有關(guān)制裁、打擊洗錢犯罪的法律規(guī)定共同構(gòu)筑了我國預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動(dòng)的基本法律制度，對(duì)預(yù)防洗錢活動(dòng)，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪具有重要意義。 �牐�

　　其中有一些規(guī)定與普通公民關(guān)系密切，比如，第二十條規(guī)定“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。”根據(jù)央行的相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)金在20萬元以上的，轉(zhuǎn)賬在200萬元以上的交易都將被視作大額交易，應(yīng)當(dāng)向反洗錢信息中心報(bào)告。 �牐牐牐�

　　大額交易不等于非法交易�牐�

　　這樣一來，居民在購房、買車、購買珠寶，以及進(jìn)行大額證券交易時(shí)都有可能超過央行規(guī)定的限額，交易記錄會(huì)被記錄在案。對(duì)此，央行條法司司長陳小云請(qǐng)居民不必有所顧慮，“大額交易并不等于非法交易，對(duì)大額交易的記錄備案只是為將來進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)提供線索。如果不涉及案件，那僅僅是一條記錄被靜靜地放在數(shù)據(jù)庫中。” �牐牐牐�

　　泄密者將承擔(dān)法律責(zé)任����

　　陳小云表示，《反洗錢法》在規(guī)定反洗錢措施的同時(shí)，也非常注重保護(hù)公民、法人的合法權(quán)益。中國人民銀行設(shè)立的中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額和可疑交易報(bào)告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)，不會(huì)因反洗錢信息分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。《反洗錢法》也規(guī)定了有關(guān)人員的保密義務(wù)。如對(duì)履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)保密，只能用于反洗錢調(diào)查，除非依法律規(guī)定，否則不得向任何組織和個(gè)人提供。司法機(jī)關(guān)依照本規(guī)定獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。對(duì)違反保密義務(wù)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任。�牐�

　　陳小云介紹，這種對(duì)大額和可疑交易的報(bào)告，在國外一般采取在交易前明示的做法。央行也正在考慮要求銀行、保險(xiǎn)、證券等金融機(jī)構(gòu)在遇到大額交易時(shí)，有義務(wù)事先通知客戶這筆交易將被報(bào)送反洗錢信息中心。 �牐牐牐�

　　金融業(yè)應(yīng)建客戶身份識(shí)別制�牐犕瑫r(shí)，《反洗錢法》還規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度。�牐�

　　對(duì)此，央行表示，“《反洗錢法》的出臺(tái)不會(huì)影響普通公民和法人正常的金融活動(dòng)。”陳小云介紹，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)并不是這次新創(chuàng)設(shè)的，有關(guān)客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內(nèi)容早就分別在《證券法》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《貸款通則》以及會(huì)計(jì)制度和其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定中有所體現(xiàn)。這些制度已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)的基本制度，《反洗錢法》只是從反洗錢的角度將這些制度法律化，系統(tǒng)規(guī)定了這三項(xiàng)制度的內(nèi)容。�牐�

　　信報(bào)記者 甄世宇