第三屆新上海理財之星候選名單揭曉

　　文前提要：9月5日，第三屆“上海十佳理財之星”評選前30強、“上海十佳理財團隊”前20強揭幕。評委會表示，本次評選的參賽案例的總體質量較上屆有較大程度的提高，競爭也更為激烈。

　　文 本刊記者/王玥

　　9月5日，經過“上海理財之星”評選委員會嚴格而公正的評審，第三屆“上海十佳理財之星”前30強、“上海十佳理財工作室”前20強終于浮出水面。

　　據了解，本屆“上海理財之星”的評選得到了各大金融機構和理財工作愛好者的熱情參與，很多金融機構都挑選了系統里的理財精英，對參賽做了認真充分的準備，工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、浦發銀行、興業銀行、匯豐銀行、恒生銀行、東亞銀行、中意人壽保險、申銀萬國、湘財證券、廣發證券等金融機構積極組織選手踴躍報名，這促進了本屆上海“理財之星”評選活動的順利開展。還有一些在校學生以及來自房產公司、軟件公司的非金融行業從業者也提交了內容相當不錯的理財方案，體現了社會整體理財理念的提高。

　　活動之初，共有1300余名選手參與了第一階段的網上答題，700多人通過了初賽進入了第二輪方案賽。第二階段方案賽提供了10個

　　最終有400多位選手向本屆評選委員會提交了理財方案，經過了對方案內容、質量、格式、親民性等方面的綜合考量后，組委會評選出了“上海十佳理財之星”的30名候選人和“上海十佳理財團隊”的20個候選團隊。

　　評委們一致認為，本屆參賽者的方案，尤其是團隊方案的數量和質量比上一屆上了一個臺階；方案本身規格統一，反映了總體從業人員素質的提高。在去年比賽的過程中，就事論事的方案比較多，甚至出現了一頁紙的方案，今年這種情況已銷聲匿跡。一些金融機構還在先前做了內部的選拔、培訓，保證方案的質量，這使得一批優秀的方案脫穎而出。

　　本屆入圍的個人選手中，銀行從業人員占到83.33%；入圍團隊中，來自銀行的選手占90%。從評選出的候選人結果看，銀行從業人員所做的方案的整體水平比其他金融機構高，體現了理財隊伍“主力軍”的地位。另外，本次參賽的銀行從業人員對于保險產品的認識和了解都比去年有了很大程度的提高，方案中單純推薦本機構代銷產品的情況也比去年好轉不少。另外，本次評選吸引了3家外資銀行的參與，體現了外資銀行參選積極性的提高。

　　雖然本屆參賽者的方案較上屆有了很大進步，但也體現出一些不足的地方。首先，方案過于程式化，缺少讓人眼前一亮、個性化突出的方案；其次，有些方案本身運用了大量的專業術語和公式，羅列了大量的圖表和數據，這讓普通老百姓很難理解，在“便民”、“利民”方面仍有待提高，同時在方案中理念性的內容過多，這反而使方案的重點不突出，遺憾落選；第三，選手年齡普遍偏低，缺乏理財經驗豐富的從業者，這使得他們在制定方案時很少考慮人性化的生活建議，而是僅僅局限在狹隘的理財建議；第四，相關機構還未樹立理財團隊的品牌意識，有些參選團隊雖然方案做得不錯，但團隊名稱卻不夠吸引眼球，讓人很難牢記；第五，一些方案就理財而理財，對不合理的理財需求并未調整，還有一些方案過多地引用了今年的數據作依據，比如今年股市行情不錯，其

　　“上海十佳理財之星”候選人和“上海十佳理財工作室”候選團隊揭曉之后，主辦方將會組織網上錄演、短信投票、網上投票等一系列宣傳活動，最后將舉行面試的精彩PK賽，屆時“上海十佳理財之星”評選活動將會成為滬上理財精英們的一場盛會。

　　據了解，第三屆“上海十佳理財之星”的最終結果將在今年11月17～19日舉辦的上海理財博覽會上揭曉。

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