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6月5日國際金融理財標準委員會正式授權(quán)中國金融理財標準委員作為內(nèi)地CFP（國際金融師）資質(zhì)認證的惟一管理者，首批國產(chǎn)的國際金融理財師將于10月份誕生，這樣，市民理財又多了一個新的幫手。
據(jù)中國金融理財標準委員會秘書長蔡重直介紹，金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務，包括資產(chǎn)和負債分析、現(xiàn)金流量預算與管理、個人風險管理與保險規(guī)劃、投資
規(guī)劃、職業(yè)生涯規(guī)劃、子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃等內(nèi)容。蔡重直介紹，目前實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師和國際金融理財師認證制度。
蔡重直說，目前有許多證券公司和資產(chǎn)管理公司因為理財失誤跟客戶發(fā)生糾紛，但金融理財師在給客戶提供服務時，要遵守一個嚴格的程序，確立與客戶的法律關系。
根據(jù)規(guī)定，CFP在從事金融理財?shù)倪^程中，要嚴格遵循六大理財步驟。由于CFP所倡導的不是以市場銷售為導向，而是以客戶為導向，理財師并不是收產(chǎn)品的傭金費，而是按照每小時向客戶收咨詢費。
蔡重直同時提醒，中國金融理財標準委員會作為內(nèi)地CFP資質(zhì)認證的惟一管理者，目前社會上有一些人用CFP的名義進行培訓，并發(fā)放證書，因此消費者在選擇CFP的時候一定要認清頒發(fā)證書的機構(gòu)。
本報記者劉寶強
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