劉鴻儒：金融理財標準委員會將受到國際認證

　　劉鴻儒在中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會加入國際金融理財標準委員會(FPSB)新聞發布會上的講話。

　　新聞界的朋友們：

　　大家好！ 今天，我代表中國金融教育發展基金會(以下簡稱基金會)和中國金融教育

發展基金會金融理財標準委員會(以下簡稱中國金融理財標準委員會)舉辦一個新聞發布會，講三點。

　　一，我非常高興地正式宣布，2006年6月5日，中國金融理財標準委員會繼美國、加拿大、澳大利亞、德國、法國、英國、奧地利、南非、新西蘭、日本、韓國、新加坡、香港、中國臺北等國家或地區之后，成為國際CFP組織的第20名正式會員。國際CFP組織的正式名稱是，國際金融理財標準委員會，英文的縮寫是FPSB。

　　基金會與國際CFP組織的接觸始于2001年，2004年基金會又成立了金融理財標準委員會，作為基金會的專門機構來從事金融理財的標準工作。通過四年不斷地與國際CFP組織接觸、談判和考察，2005年，中國金融理財標準委員會成為國際CFP組織的準會員，又經過一年的努力，在今年四月加拿大溫哥華召開的國際CFP組織年會上，國際CFP董事會和CFP會員大會一致同意接納中國金融理財標準委員會為國際CFP組織的正式成員，并獲得了國際CFP組織的正式授權，作為在中國大陸CFP資質認證的唯一管理者，開展CFP認證工作。關于詳情，新聞界的朋友們可以登錄國際CFP組織的網站。

　　國際CFP組織是在全球范圍內受到廣泛認可的專業化理財認證機構，中國的加入標志著，中國金融理財服務業跟上了世界發展潮流，翻開了新的一頁。

　　二，CFP是國際金融理財業中的最高品牌，也被稱之為金融理財的“黃金標準”，在業界享有威信，在消費者中享有公信力，中國的加入，將會使中國的消費者逐步享受到國際水準的金融理財服務。

　　CFP是Certified Financial Planner的英文縮寫，是從事金融理財，達到國際CFP組織所規定的教育、考試、從業經驗和職業道德標準，并取得資格認證的專業人士。CFP起源于1969年美國國際金融理財協會，2004年3月，協會正式更名為國際金融理財標準委員會(Financial Planning Standards Board，FPSB)。經過近40年的發展，已有美國，英國、法國、德國、加拿大，澳大利亞，南非，日本，韓國、新加坡，中國香港，中國臺灣、中國等20個國家或地區成為CFP組織的成員，全球共有CFP十萬人。

　　作為非營利組織，國際CFP組織的主要工作是管理、開發并運作CFP的認證、培訓以及其他相關項目，并通過上述國家和地區的會員，組織建立、維護和推廣金融理財的國際化專業標準，使國際社會普遍受益，保護社會公眾利益。

　　CFP資格認證制度和CFP不斷受到理財從業人員、金融機構和廣大消費者的尊重，一個重要原因是，它對獲得CFP認證的從業者規定了十分嚴格的資質標準。主要包括：

　　§參加指定的培訓

　　§通過嚴格的考試

　　§滿足相關的工作經驗

　　§達到和承諾規定的職業道德標準，

　　§必須完成專業的繼續教育課程以維持較高的專業素質

　　盡管這些準則不能凌駕于法律之上，但是卻幫助和維護了法律的尊嚴，并且在具體方面還延伸了法律的某些規定。尤其是其中嚴格的職業道德準則更是CFP贏得客戶尊重和信任的基礎。正是由于CFP嚴格的職業道德要求，完善的培訓體系，嚴格的考試，標準的理財操作程序，使得CFP在國際上，在金融領域享有崇高的威信，CFP商標在消費者中是值得信賴的標志。根據《華爾街日報》2006年在消費者和專業人士所做的調查表明，CFP已經成為全球金融理財服務領域中的“黃金標準”。

　　所以，此次中國金融理財標準委員會成為國際CFP組織的正式成員后，對于提高中國金融理財服務水平有著重要的意義。

　　三，今年6月24、25日將舉辦中國第一次的國際CFP考試，這標志著，中國已經進入國際金融理財業中最高水平的認證程序中，一批具有嚴守職業道德，掌握理財理論與技能的本土化的國際CFP將會產生。

　　從2004年10月中國金融理財標準委員會成立至今，在金融界的大力支持下，在國際CFP組織的直接指導下，為工商銀行、中國銀行、建設銀行、農業銀行、交通銀行、光大銀行、浦發銀行、興業銀行、廣發銀行、民生銀行、太平人壽等十多家金融機構的5000多名理財精英，按照國際CFP的標準進行了培訓。他們中的大部分人將參加今年6月24、25日在北京、上海、廣州、成都同時舉行的第一次國際CFP考試，為了確保本次考試符合國際CFP標準，國際CFP組織派遣了國際考試專家，來參加中國的CFP考試工作，以確保本次考試同國際CFP資質具有相同的規范性、連貫性、科學性以及公正性。預計本次考試將有近四千人參加。這些參考人中的通過者，再經過工作經驗認證和職業道德認證后，即可申請國際CFP資格。這樣，今年十一前后，中國大陸第一批持有國際CFP執照的金融

　　四，CFP商標的保護和CFP認證的授權問題

　　按照CFP在全球認證和授權的運作規則，在中國金融理財標準委員會同國際CFP組織簽署的協議中申明：國際CFP組織，即國際金融理財標準委員會FPSB正式授權中國金融理財標準委員作為中華人民共和國大陸地區CFP資質認證的唯一管理者，負責管理國際CFP在中國大陸地區的資質認證工作。此項授權具有唯一性和排他性，以保證CFP具有全球統一的質量和職業道德水準。這樣做是為了保護消費者的利益而設定的。

　　由于CFP是國際金融理財的馳名品牌，個別人和個別單位以CFP的名義，或變相以CFP的名義舉辦各種培訓班及授予相關資質證明，這是對CFP馳名商標的侵權，也是非法的。對此，國際CFP組織已經采取了行動，通過法律手段來維護CFP的商權。國際CFP組織首席執行官梅爾先生在聲明中說：“我們與中國金融理財標準委員會(FPSCC)簽署的協議具有排他性和唯一性。這意味著，除中國金融理財標準委員會以外的其它任何中國境內或境外的組織都無權在中國大陸使用CFP商標或進行CFP資質認證。目前中國大陸市場上出現了某些非法使用CFP商標的組織和個人，FPSB(國際CFP組織)和FPSCC(中國金融理財標準委員會)將對侵權者采取嚴肅的法律行動，以維護自身的合法權益，保護CFP從業者和社會公眾。”以上國際CFP組織的聲明，請參見FPSB 的官方網站。

　　我在此誠懇地提醒中國的消費者，以及有志從事金融理財的專業人士，一定要明辨真假CFP，以及CFP培訓機構是否有中國金融理財標準委員會的培訓授權，避免時間、精力和財務上受到不必要的損失。 這一點，也請在座的各大媒體的朋友向公眾做個說明。

　　我的發言到此結束，謝謝大家。下面歡迎大家提問。