|
本報訊（記者王慶慧）在某外資銀行向上海銀監(jiān)局提交的規(guī)范個人理財業(yè)務辦法中，“神秘訪客”赫然在列。
記者昨天從上海銀監(jiān)局獲悉，在2005年銀監(jiān)會下發(fā)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》之后，尤其是一度外資銀行理財產(chǎn)品投訴率上升之后，滬上外資銀行紛紛對個人理財業(yè)務的操作流程和內(nèi)控制度進行了重新梳理，而對其理財顧問和其他銷售人員，有外資行
開始專門委托第三方機構以“神秘訪客”的形式來檢查其行為操守和專業(yè)能力。上海銀監(jiān)局認為，這一辦法可以比較及時發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品營銷中存在的問題。
由于具有海外市場成熟經(jīng)驗，以及產(chǎn)品設計與風險控制手段的先進性，個人理財是外資銀行在國內(nèi)市場具有較大的業(yè)務優(yōu)勢。據(jù)上海銀監(jiān)局昨天發(fā)布的《2006年一季度在滬外資銀行衍生品業(yè)務和理財業(yè)務動態(tài)報告》顯示，截至一季度末，上海共有14家外資銀行推出了各種類型的理財產(chǎn)品，理財產(chǎn)品余額為22.7億美元，環(huán)比增長14.1%。其中，機構投資者賬戶余額為13.4億美元，環(huán)比增長23.5%，個人投資者賬戶余額為9.3億美元，環(huán)比略有增長。
隨著對外資銀行全面開放人民幣業(yè)務逼近，外資銀行人民幣衍生品業(yè)務也開始加速。據(jù)上海銀監(jiān)局統(tǒng)計，截至2006年一季度末，已有12家外資銀行開辦了人民幣衍生品業(yè)務，人民幣外匯合約名義價值余額為18.2億美元，環(huán)比增長2倍。其中遠期合約名義價值余額為14.5億美元，環(huán)比增長1.44倍；人民幣外匯調(diào)期合約名義價值余額為3.7億美元。自央行實施人民幣利率調(diào)期交易試點以來，外資銀行開始參與人民幣利率調(diào)期交易，截至一季度末，利率調(diào)期合約余額已達748.4萬美元。<相關新聞恒生：代客境外理財帶來商機恒生銀行中國區(qū)總裁符志京昨天在其上海安福路支行的開幕典禮上表示，中國十一五計劃的開展以及《商業(yè)銀行代客境外理財管理辦法》的發(fā)布，將給外資銀行在內(nèi)地發(fā)展提供更廣闊的商機。由于受制于人民幣業(yè)務未完全開放，外資行暫時不能募集境內(nèi)人民幣資金投資境外市場，但外資行無不看好這一即將開放帶來的巨大機會。恒生中國個人理財服務主管吳雅萍介紹說，恒生在內(nèi)地市場定位在于高端客戶，將為資產(chǎn)50萬港幣以上的客戶提供優(yōu)質(zhì)理財服務。為了配合業(yè)務的增長，符志京昨天透露，恒生將在今后三年在內(nèi)地開設39家網(wǎng)點，投資超過10億港幣，年底前將招聘超過200名的員工。
| 
