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在金融領(lǐng)域，“客戶經(jīng)理”的職責本應(yīng)是“發(fā)掘并引導(dǎo)客戶對金融服務(wù)的需求”，然而，現(xiàn)在這個名詞的意義被拓展得越來越廣泛，有時甚至與“營銷員”劃上了等號！
丹丹是某名牌大學財經(jīng)專業(yè)的應(yīng)屆畢業(yè)生，無意中看到網(wǎng)上刊登的“XX證券公司招聘客戶經(jīng)理”的信息，便抱著試試看的想法來到了該公司。然而，她并沒有經(jīng)過嚴格的面試程序，就被公司安排參加崗前培訓(xùn)。當?shù)さぷ诮淌依锊虐l(fā)覺，所謂的培訓(xùn)課程與證券知識
基本無關(guān)，完全就是對公司新近推出的某種炒股方式的介紹及營銷技巧。至此，丹丹才明白了自己所應(yīng)聘的工作的具體內(nèi)容：尋找客戶，推廣這種炒股方式！這不是和推銷員性質(zhì)差不多嗎？考慮到這里，丹丹放棄了這個被公司承諾高收入的“客戶經(jīng)理”職位。
據(jù)了解，目前受雇于證券公司的這種“客戶經(jīng)理”還有很多，他們一般都沒有證券從業(yè)資格證，而且許多都是剛剛畢業(yè)的大學生，以及不具備證券分析基本知識的社會人員。
大量類似營銷員的“客戶經(jīng)理”充斥在市場上，貽害不淺。業(yè)內(nèi)人士普遍認為，最大的受害方恐怕就是投資者了。因為，這些“客戶經(jīng)理”的職責之一，就是說服別人利用這種方式開戶炒股。在目前股市高漲的行情下，很多人被利益驅(qū)動參與進來，經(jīng)理們似乎不用費太多力氣就能開拓很多客戶；但若在行情不好的時候呢？為了保證一定業(yè)務(wù)量，他們不得不到處尋找目標，把本不適合風險投資的一些人“拉下水”，違背了理財活動要適合每個人這個本義；“客戶經(jīng)理”的另一個職責是和客戶保持聯(lián)系，為他們提供資料和理財建議。但由于這些人一般沒有證券從業(yè)經(jīng)驗，不具備證券分析的資格，卻常被冠以“理財規(guī)劃師”的頭銜去幫投資者進行規(guī)劃，他們的建議成色幾何，就要靠投資者自己去分辨了。
另外值得一提的是，在牛市時期，證券公司紛紛拓展業(yè)務(wù)，大肆招兵買馬，“客戶經(jīng)理”成為炙手可熱的人群。但是，一旦股市下跌，股民的投資熱情降低，“客戶經(jīng)理”的收入也會相應(yīng)減少，很多人就會另謀高就；而證券公司為了節(jié)省成本勢必也會進行裁員。雖然證券公司也有專門的分析人士為股民答疑解惑，但連接股民和證券公司的紐帶斷了，股民手里的開戶憑證不免會遭到同保險公司的“孤兒保單”類似的命運。
因此，投資者在面對“客戶經(jīng)理”時，一定不要單純被他們的華麗外衣所迷惑，畢竟，選擇自己最適合的投資理財方式才是硬道理。
王子鵬/文
王曉瑩/圖
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