迎接理財時代的到來

　　本報記者 楊成萬

　　即將拉開大幕的第七屆中國西部國際博覽會期間，作為其“重頭戲”之一的中國西部國際金融投資理財峰會，將對評選出來的100名理財師授牌。據悉，這也是中國西部首次對理財專業人才進行的公開評選，將彰顯理財時代對理財專業人才的渴求之情。目前，報名及評選工作正在緊鑼密鼓地進行。而且，在“西博會”期間，來自海內外的理財專家將匯聚蓉城

，共探理財大計，為迎接理財時代的到來造勢。

　　理財專家5月聚蓉城

　　據四川省工商聯創業投資理財同業公會秘書長劉臧秦介紹，香港注冊財務策劃師協會主席冼偉超先生將作為百名理財領秀人物的評委蒞臨蓉城。在蓉期間，他將就國際金融投資理財服務的模式，第三方理財機構的運作，推進RFP(即注冊財務策劃師)，打造國際一流理財人才等話題發表精彩的演講。

　　另悉，與理財市場相關的保險公司、

　　百名理財領秀人物將新鮮“出爐”

　　“百名理財領秀人物將成為西部理財市場的精英。”省工商聯創業投資理財同業公會秘書長劉臧秦說，此次評選活動將嚴格標準，參賽選手要“過五關，斬六將”，將經歷基礎知識測試、理財方案規劃、社會公眾短信評選、專家評委評審等4個步驟。評委們將根據選手在各個階段的表現、按照專業水準、執業素質、職業道德、為客戶服務水平和人氣指數等多項指標進行綜合評判。獲獎者將由主辦單位頒發榮譽證書和適當的物質獎勵，同時將被有關單位聘為理財顧問。

　　主辦單位特地為參賽選手們推出了9個理財需求案例，由選手們自由選擇其中的一個理財需求案例，為其制訂一套理財方案。記者從這些理財需求案例中發現，它們來自于普通大眾家庭，與成都市民的消費水準、投資風格相吻合，因此，選手們據此作出的理財規劃方案可以考察其真實水平。

　　來自省工商聯創業投資理財同業公會的消息稱，目前已有70多名理財專業人士報名，其中農行四川省分行系統就有20多位理財從業人員報了名，表現出極大的熱情；于去年開始接受培訓并取得CFP(即理財規劃師)資格證書的在川學員，也將成為此次大賽參選主力，目前已有40多名學員報名。一位報名選手告訴記者，希望通過參賽活動，鍛煉自己的實戰能力。

　　理財市場前景亮麗

　　理財規劃師、注冊財務策劃師正如醫生、會計師、律師一樣，在國際上已經成為一種專業資質。誰擁有它，才有資格在理財市場上執業，才能在求職市場上勝人一籌。對此，業內專家對理財市場的前景作了如下分析:

　　首先，目前國人在擺脫貧困，實現溫飽后，正處于進入小康的過程中，手中資產日漸豐厚，有了投資理財的現實可能。中國城鄉居民儲蓄存款高達16萬億，需要尋找合適的投資途徑保值增值，哪怕拿出1%來投入理財市場，全國理財需求也是1600億元之巨。

　　其次，中國金融業已逐漸對外開放，外資金融機構進入中國市場與日俱增。僅成都目前就有花旗、匯豐、渣打、東亞等眾多外資銀行在此扎根。這些銀行推出了一系列與國際接軌的金融衍生產品，其專業性強，需要具有理財專業知識的人才來“打理”、組合及規劃。

　　第三，理財規劃人才缺口大。一份統計資料顯示，個人月收入2500元以上，家庭月收入6000元以上，即有接受專業理財指導的需求。據悉，在成都市區居民中，達到上述收入標準者大約占18%——21%，涉及人口80萬人，按每一位理財規劃師服務50人匡算，就需理財規劃師1.6萬人。而目前即使將未獲得理財規劃資格證書的銀行、證券、保險公司等金融機構理財從業人員加上，理財專業人才也還有三分之二以上的缺口。

　　另悉，四川省工商聯創業投資理財同業公會作為香港注冊財務策劃師協會在川招生培訓合作單位，將開展RFP(注冊財務策劃師)的培訓。