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突然提前還貸但收入明顯不符等
可能會被視為洗錢而被人行盯上
在銀行、證券公司或期貨公司開立賬戶后又不動的戶主注意了，如果睡眠戶資金忽然頻繁進出，則意味著該賬戶可能與洗錢活動有關，馬上會被人行反洗錢監測分析中心盯上
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此外，突然提前還貸但與工資收入明顯不符、在購物網站開店售貨未交稅、企業為員工購買保險然后集體退保逃稅、猶豫期退保時稱發票丟失、長期閑置賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入等，或被視為洗錢行為而被銀行監控。
本報訊 (記者孔華)昨天，人民銀行發出對銀行業、保險業以及證券期貨業的反洗錢規定征求意見，對上述各行業中與洗錢活動有關的可疑交易進行詳盡規定。
據悉，規定征求意見將大額交易擬定為人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上的當日單筆或累計現金收付。而個人之間、個人與單位之間當日單筆或累計人民幣20萬元以上或外幣等值10萬美元以上的轉賬支付也被視為大額交易。
可疑資金交易包括：(一)銀行類：短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出與客戶經營性質或身份不符；長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付；提前償還大額貸款，但還貸資金來源與現金流狀況不符；客戶辦理外匯業務時，明知有損失仍堅持辦理等。(二)保險類：短期內分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解釋；猶豫期退保時稱發票丟失；以躉交方式購買高額保單不能合理解釋；投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單價值以及支付其他資金等。(三)證券業長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易；客戶連續大量以高價只買進不(或少量)賣出證券，或以低價只賣出不(或少量)買進證券等。
據悉，可疑資金交易將由金融機構向總部報告，并由總部向人行反洗錢監測分析中心報告，而人行及其分支機構應及時將涉嫌犯罪的可疑交易線索移送公安機關。
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