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《每日經濟新聞》6月14日、15日連續報道了上海地區信用卡套現的情況。上海銀監局昨日在發給本報的新聞通稿中提醒社會公眾，切勿被不實廣告誤導，注意維護自身權益。
上海銀監局將某些公司代辦信用卡的行為定性為“欺詐活動”，并表示商業銀行將加強對套現行為的約束，通過法律途徑追討套現資金。
上海銀監局要求發卡行應加強內控，嚴格審核申領人資格，并以正確的考核激勵機制來開拓信用卡市場，特別要加強對外包公司的管理。收單行應嚴格審查特約商戶的準入條件，加強日常監控和現場巡查，降低收單風險。此外，上海銀監局還要求商業銀行規范對公賬戶的現金管理，監控可疑商戶的現金流動情況，堵住信用卡套現資金的出路。上海銀監局表示，將繼續關注此類事件的發展，及時與有關部門聯系，采取措施來防范信用卡風險。
信用卡套現有貸款詐騙嫌疑
上海市律師協會刑事訴訟法律研究會主任、上海市翟建律師事務所主任翟建表示，從理論上講，信用卡套現有貸款詐騙的嫌疑。翟建表示，信用卡本質上是一種小額的信用貸款，而信用卡套現，則是商戶與持卡人惡意同謀，以消費為名從銀行套取一定額度的貸款。所以，按照法理推論，這在某種程度上可以視作虛構事實的貸款詐騙。如果套現者拒不還款，也觸犯了《刑法》惡意透支的條款，最高可判處無期徒刑。(作者：霍中彥)
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