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今年，股市熱鬧，基金熱銷，很多市民對(duì)保險(xiǎn)的關(guān)注熱情相對(duì)減弱，加上受年初假期較多的影響，上海市場(chǎng)1、2月份的保費(fèi)出現(xiàn)了罕見的負(fù)增長(zhǎng)。是不是投資熱了，保險(xiǎn)就不必買了？上海的保險(xiǎn)公司在籌劃怎樣的新計(jì)劃吸引客戶？記者為此采訪了美國(guó)友邦保險(xiǎn)有限公司上海分公司總經(jīng)理鮑可維先生。
保險(xiǎn)強(qiáng)調(diào)的是周全保障很多市民已經(jīng)明白保險(xiǎn)產(chǎn)品和股票、基金是完全不同的。鮑可
維先生認(rèn)為，保險(xiǎn)強(qiáng)調(diào)的是周全保障，是從長(zhǎng)遠(yuǎn)的角度來規(guī)劃自己人生的財(cái)務(wù)問題。未來上海市場(chǎng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)是相當(dāng)多元化的，因?yàn)樯虾Ｈ藢?duì)股票、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)越來越清晰，保險(xiǎn)公司需要不斷推出新的產(chǎn)品才能滿足消費(fèi)者的需求。
雖然投資市場(chǎng)牛氣沖天，但保險(xiǎn)資金的運(yùn)用最強(qiáng)調(diào)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。去年10月，友邦推出了一個(gè)新型的壽險(xiǎn)產(chǎn)品——智尊寶終身壽險(xiǎn)，這是一個(gè)萬能壽險(xiǎn)，理財(cái)部分和保障部分可以隨時(shí)調(diào)整，每個(gè)月公司都會(huì)向客戶公布個(gè)人賬戶情況。產(chǎn)品承諾個(gè)人投資利息年利率不低于1.75%，但幾個(gè)月回報(bào)率節(jié)節(jié)攀升，3月份更達(dá)到了2.6%。
高素質(zhì)的代理人才有競(jìng)爭(zhēng)力現(xiàn)在上海已經(jīng)有21家壽險(xiǎn)公司，有3萬多名持證上崗的保險(xiǎn)代理人。客戶怎樣選擇代理人？鮑可維先生覺得，上海的老百姓已經(jīng)了解保險(xiǎn)，他們完全有能力選擇公司、產(chǎn)品及保險(xiǎn)代理人。所以高素質(zhì)的代理人才會(huì)有競(jìng)爭(zhēng)力。
從本月開始，友邦推出一個(gè)“財(cái)務(wù)策劃顧問”的培訓(xùn)計(jì)劃，選擇一些學(xué)歷和資歷都非常好的人才重點(diǎn)培訓(xùn)。財(cái)務(wù)策劃顧問的門檻并不低：大學(xué)本科以上的學(xué)歷，25歲以上，3年左右的工作經(jīng)驗(yàn)，不論行業(yè)背景，他們要參加代理人考試，取得資格后同公司簽約，再經(jīng)過三個(gè)月的培訓(xùn)。公司會(huì)為他們安排一些除保險(xiǎn)之外的特殊課程，如理財(cái)常識(shí)等。
買保險(xiǎn)，重服務(wù)如今的上海保險(xiǎn)市場(chǎng)已經(jīng)進(jìn)入“服務(wù)比拼”時(shí)代。
友邦原有一個(gè)VIP客戶的俱樂部，向客戶提供每年一次的免費(fèi)體檢。現(xiàn)在，VIP俱樂部已有千余名會(huì)員。以家庭的年保費(fèi)進(jìn)行結(jié)算，VIP會(huì)員個(gè)人年繳保費(fèi)5萬元人民幣；白金會(huì)員個(gè)人年繳保費(fèi)10萬元人民幣。與此同時(shí)，鮑可維先生認(rèn)為，平民化的服務(wù)也很重要，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)是每個(gè)人都需要的。據(jù)他透露，公司今年會(huì)推出一系列增值服務(wù)和系列聯(lián)誼活動(dòng)，讓更多的人享受到友邦的周全保障和精致服務(wù)。
今年下半年，外資保險(xiǎn)將可以進(jìn)入團(tuán)體險(xiǎn)、企業(yè)年金市場(chǎng)。市場(chǎng)的開放必然帶動(dòng)新一輪競(jìng)爭(zhēng)。“公司要從培訓(xùn)、產(chǎn)品、系統(tǒng)更新等方面為此做好準(zhǔn)備，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)這個(gè)行業(yè)很特殊，如果某一家公司做得不好，老百姓就會(huì)覺得是行業(yè)不好，所以每一家公司的形象都很重要。”同時(shí)，鮑可維先生也希望市民能給保險(xiǎn)人多一些尊重和理解。
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