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房地產調控措施頻出，在抑制房價過快增長的同時，購房成本驟然提高。如何減少成本，從理財角度看，仍有很多“竅門”可尋
劉念 NBD理財主筆
剛剛過去的3月,房貸政策頻出。從中央到地方，抑制房價上漲過快的決心已經越來越
明顯。
3月7日,上海市政府出臺房貸新政，個人購買上海的普通住房不滿一年轉售的，銷售時按銷售價減去購入原價后差額5%的稅率征收營業稅；
3月17日開始，央行取消房貸優惠利率，并且不設上限；
3月27日，權威媒體報道，2005年內上海將開工建設2000萬平方米的配套商品房、中低價普通商品房。這將解決20萬戶居民住房，而上海市場一年住宅需求也只有2500萬平方米左右；
隨后，上海銀行同業公會宣布，購房者在購買第一套住房時，執行央行房貸新政。購買第二套住房，提高首付款成數；購買第三套及以上，將大幅度提高首付款成數，上浮利率水平。并且，新購房屋一年內轉讓，不提供轉按揭服務。
短短一個月間，從提高稅率、利率，到提高首付比例、提高住宅供應面積，種種措施集中作用，無論是投資買房還是消費買房，成本壓力都驟然增大。
顯然，房價提升空間今年將大幅縮水，寄希望于租金已不現實。目前，3%-4%的租金收益率早已入不敷出，利率提升后，租金收入與房貸還款的“缺口”將進一步拉大。
如何讓房產不變成“負”資產，唯有動腦筋壓縮房貸成本。不過，從理財角度來看，這個新“課題”也有很多“竅門”可尋。 詳見錢.焦點版
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