銀監會發布通知提醒防范信用卡非法套現

http://whmsebhyy.com 2006年04月12日 11:12 經濟參考報

　　本報訊近期，信用卡非法套現有擴大之勢。代辦信用卡的非法中介公然在媒體及相關網站上刊登廣告，聲稱“代辦信用卡并全額提現”、“POS刷卡消費提現”。針對這種情況，央行和銀監會近日聯合發布通知，要求銀行嚴格審核申請資料，加強商戶管理，防范風險。

　　所謂信用卡非法套現是指一些不法分子打著“銀行中介代理公司”“貸款中介”等名義，為客戶代辦信用卡并利用信用卡的透支額度和免息期，通過虛構POS機刷卡消費騙取高

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額手續費和銀行資金。

　　通知要求，

信用卡發卡機構應嚴格審核申請人的申請資料，加強風險控制與管理，做好對持卡人的安全用卡教育。信用卡發卡機構應加強發卡源頭的風險控制，對信用卡申請人進行嚴格的身份核定和信用審查；要慎重選擇發卡營銷外包服務商，并嚴格管理與發卡營銷外包服務商之間的外包關系；要加強對持卡人不良用卡情況的監控，對于已確認存在以欺詐手段套現的信用卡，有權采取止付等措施。

　記者趙江山　　

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