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工行上海市分行信用卡中心一位人士向《每日經濟新聞》透露，相比于過去的偽造信用卡犯罪，現在的真卡詐騙防范難度更高，而且對收單銀行造成的損失也很大。由于客戶提供的是假證件，等銀行發現壞賬時，客戶已經無可找尋，被套現的資金只能永遠成為壞賬。
另一位業內人士認為，對POS機管理存在漏洞，是造成信用卡套現有機可乘的關鍵原因。按照相關規定，POS機要安置在固定地點，不能隨意轉移。但由于近年來POS機發放體系上
的變化，銀行和特約商戶間的聯系減弱，難以對POS機的實際使用情況進行有效的監控。
建行信用卡中心一位人士表示，目前銀行對客戶的資格審查有所放松，辦卡所需要的身份證、駕駛證等證件都是復印件，盡管銀行會用電話核對信息，但仍然很難發現其中的一些作假行為。各銀行應共享違規客戶信息系統，避免同一客戶反復辦卡。
該人士認為，目前除有人舉報外，銀行一般只能從POS機顯示的消費數據來判斷是否存在套現行為。因為套現者多透支整數，如果一臺POS機上顯示的消費數據經常為整數，就會被列入懷疑名單。但現在的非法商家越來越“聰明”，很少刷整數，銀行也就很難發現。所以，銀行必須遵照國際通行準則，加強特約商戶資格審查，一旦發現套現行為，立刻收回POS機，撤消特約商戶資格。
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