利用空頭公司虛假交易 信用卡套現暗流涌動(2)

　　“你在我們這里刷卡，我給你現金。明后天銀行就會把錢打到我公司賬戶上，然后就可以再循環。”顧說，在現金付出銀行回款到賬的時間間隙內，他必須墊資。

　　由于不預約銀行一天只能提5萬元，銀行對POS機每天的刷卡額度進行監控，因此大額套現往往需要分幾天完成。“我現在的問題就是流動資金不夠，每天最多只能刷幾萬塊。不過，如果需要，我可以給你調更多的錢。”

　　顧和其他幾家套現公司聯系密切，一旦遇到大額套現資金不足，便相互拆借或者共同接單。

　　“今年行情不好，做的人太多了，手續費也降下來了。”顧說，由于競爭激烈，前年套現“提點”(手續費)高達7%-8%，而今年已經降到3%-5%。除去銀行1%左右的刷卡扣率外，目前套現可以賺取2%-4%的提點。境外信用卡也可以套現，但“提點”很高。顧開出的價碼是10%-12%，并號稱“行價”。

　　顧介紹，在競爭壓力下，一些規模小的套現公司還為套現者提供上門服務。

　　顧去年下半年套了三四百萬元，這個規模在同行中算是小的，但顧還是“賺了一套房子的首付”。按照顧的說法，一些大的套現公司套現規模“不可估計”。

　　對于此次暗訪的“交易”，顧開出的價碼是：可以在兩天后套現10萬元，每天3萬-4萬元，分3天完成，提點3%。

　　隨后的調查更觸目驚心。

　　昨日下午，暗訪在普善路一幢住宅的6樓繼續展開。

　　接待者是一個30多歲的男子，自稱姓王。

　　“提4個點，你要刷多少？”沒有詢問任何信息，他直截了當地問，說完便迅速從桌下拿出一個POS機。

　　“如果有人偷別人的卡過來刷怎么辦？”

　　“留個身份證復印件，銀行查起來好交待。”

　　“人家發現錢少了怎么辦？”

　　“反正銀行明天就會給我錢，以后的事情讓銀行扯皮去。大不了我不做了。”

　　王套現的規模比顧要大，并且以此為“業”，和另一個住在浦東的同行聯手操作，那里也有一臺POS機。每遇到大額套現，他就將套現者和POS機一起帶到浦東，兩機同刷。

　　王最近曾接過一個大單，為一個持有外卡的人一次套現15萬元。“他的信用額度有40萬，急著套錢在上海買房子，我收了5個點。”王說，由于大額刷卡消費會引起銀行的警覺，套現越急、額度越大，提點往往越高。

　　調查發現，像顧和王這樣的套現運作已經開始公開化，并且有一些人專門從事。

　　顧每個月都在上海一家發行量頗大的報紙上做廣告。“1200元可以做20天，只要一行小字就可以了。自然有人找上門。”顧說。

　　而王則建立了一個網站，并在首頁上稱“歡迎全國同行加盟經營”。

　　利用信用卡套現的實際規模，并沒有確切的數據。

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