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今年1月底，建設(shè)銀行財(cái)富管理中心開業(yè)，這個(gè)上海首家針對(duì)百萬(wàn)資產(chǎn)以上客戶的高端理財(cái)機(jī)構(gòu)，其理財(cái)咨詢狀況如何？
據(jù)了解，24小時(shí)理財(cái)守候，電話、面談、上門服務(wù)等，已陸續(xù)吸引不少客戶與銀行簽了約。善于賺錢的高端客戶，往往并不了解理財(cái)產(chǎn)品。國(guó)內(nèi)首個(gè)外匯結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品“匯得盈”產(chǎn)生的品牌效應(yīng)，為該行帶來(lái)甜頭，有某客戶為此轉(zhuǎn)出20萬(wàn)美元購(gòu)買了該行的“匯得盈”。
而該行近期推出的“賬戶金”個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，則似乎還尚待人識(shí)。雖然推出僅3天，已成交了賬戶金4.13公斤。但客戶對(duì)該類產(chǎn)品還是比較陌生。金條、金幣、賬戶金、黃金存折等相似名詞高度密集，令人眼花繚亂，難作選擇。
財(cái)富管理中心吸引人的承諾是，除提供理財(cái)咨詢，投資建議還將涉及子女教育、養(yǎng)老計(jì)劃、遺產(chǎn)安排、房地產(chǎn)投資、收藏等專業(yè)領(lǐng)域。令人對(duì)理財(cái)預(yù)案的收益有頗多期待。而銀行推介了資質(zhì)優(yōu)、產(chǎn)品合適的基金或保險(xiǎn)公司，則使客戶感覺可信和公正。
理財(cái)能力最終要靠收益驗(yàn)證。尚處于起步階段的國(guó)有銀行高端理財(cái)機(jī)構(gòu)成功與否仍需時(shí)間的證明。面對(duì)2006年將全面開放的金融服務(wù)業(yè)，這樣的等待不會(huì)太久。
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