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———RFP注冊財務(wù)策劃師 20世紀70年代，財務(wù)策劃首先出現(xiàn)在美國，繼而在國際盛行，而今在發(fā)達國家?guī)缀跻焉钊氲矫總�家庭和個人，成為各大金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)中的頂尖部分。專業(yè)的、國際化的、復合型的財務(wù)策劃師正是這座財富金字塔尖的“弄潮兒”。
錢生錢的“金”的設(shè)計師
俗話說：“人兩腳，錢四腳”，意思是錢有4只腳，錢追錢比人追錢要快的多。財務(wù)策劃師就是通過評估客戶的個人財務(wù)狀況及風險承受能力，運用他們的專業(yè)知識幫助客戶在儲蓄計劃、投資計劃、保險計劃、稅務(wù)計劃、退休計劃及遺產(chǎn)管理等諸多方面進行有效、合理的規(guī)劃，設(shè)計出優(yōu)化組合的資金管理方案，以確保資產(chǎn)的保值與增值，從而使客戶獲得理想的回報，達到“錢追錢”的目的。他們猶如客戶與復雜的金融產(chǎn)品之間的中介，被稱為錢生錢的“金”的設(shè)計師。
薪情燦爛通行職場
歐美國家的個人理財服務(wù)市場已相當成熟，財務(wù)策劃師已成為含金量較高的職業(yè)。《美國職業(yè)評級年鑒》近年一直把財務(wù)策劃師評為美國最佳職業(yè)之前列，與生物學家及精算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2004年亦位居第三。此項評級是根據(jù)美國250種職業(yè)的工作環(huán)境、收入、就業(yè)前景、體力需求、工作保障及壓力這六大項準則所計算出的。
在美國，財務(wù)策劃師(RFP)的年均收入與哈佛MBA的平均年薪相當，是名副其實的“金領(lǐng)人”。據(jù)香港高級財務(wù)策劃師鄭先生介紹，香港財務(wù)策劃師去年的最高收入已超過百萬港元。目前國內(nèi)，財務(wù)策劃這一行業(yè)正處于起步階段，財務(wù)策劃師的“缺口”至少有20萬人。專家預計，未來3到10年，財務(wù)策劃公司將會在大陸紅火地開展，財務(wù)策劃師將成為國內(nèi)最具有吸引力的職業(yè)之一。
中國呼喚財務(wù)策劃師
目前中國國民正開始面臨著未來退休保障壓力加大，子女教育投入增加，投資市場風險的不確定性和通貨膨脹等一系列問題，所以隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富及稅收制度的日益完善，人們越來越需要專業(yè)理財人士的幫助，而具備國際財務(wù)策劃專業(yè)水準的人才目前在國內(nèi)卻普遍缺乏。
為此，上海緊缺人才培訓工程聯(lián)席會議辦公室將上海交通大學海外教育學院與香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會合作的“注冊財務(wù)策劃師”培訓項目，列入上海緊缺人才高級崗位工程項目。日前，國內(nèi)首批528名獲得國際專業(yè)資格的“注冊財務(wù)策劃師”(RFP-HK)已從交大畢業(yè)，另有276名學員還在讀。成為香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會的會員后，加試二門課程，還可申報英國財務(wù)會計師公會(IFA)會員資格。
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