道德標準考驗中國金融理財師

　　本報記者 尤越

　　“職業道德是國際金融理財師的4E準則———教育、考試、從業經驗、職業道德中最重要的因素。”國際金融理財標準委員會總裁兼CEO麥爾在“金融理財在中國第二屆國際論壇”上表示。

　　麥爾說：“國際金融理財師要具備正直的人格、認真的態度、讓人信任的品質。要從客戶的角度出發，客戶需求是立足之本。”麥爾解釋,當客戶的財務目標無法實現的時候，理財師須如實告知客戶相關產品的所有內容以及可能產生的利益沖突。此外，客戶有隱私權，理財師有義務為其進行保護。

　　國外專家對理財師的要求將道德準則放在了第一位，中國人民銀行研究局局長唐旭在論壇上表示：“金融理財師對客戶的信息披露，應遵循道德標準。考問理財師的道德標準，其所提供的產品內容覆蓋面是不是能覆蓋到市場上所有的產品？還是只優先推薦本行的產品？如何替客戶選擇產品，是否實現了客戶利益的最大化？”

　　臺灣國際金融理財組織CEO劉凱平指出了傳統金融服務業中存在的問題：各金融機構存在著業績壓力，業務人員也為了自身的業績和傭金多賣自己想賣的產品，而少賣投資人需要的產品。