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擁有私人律師、私人牙醫(yī)、甚至私人保鏢，在財(cái)富聚集的杭州已成司空見(jiàn)慣的現(xiàn)象。然而，當(dāng)一位面容姣好、聲音甜美、具備品牌理財(cái)實(shí)力的專業(yè)銀行投資顧問(wèn)，出現(xiàn)在市民面前時(shí)，驚喜之余，是否也能激起普通老百姓一絲理財(cái)?shù)臎_動(dòng)。昨天，省內(nèi)首家以個(gè)人名字冠名的銀行理財(cái)工作室在杭誕生。
市民問(wèn)誰(shuí)是“阿秀”
“阿秀”這個(gè)瑯瑯上口的名字，被冠用在招行個(gè)人專業(yè)理財(cái)工作室前。第一次出現(xiàn)以個(gè)人名義命名的理財(cái)工作室，當(dāng)即引來(lái)不少市民的詢問(wèn)：“哪個(gè)是阿秀？”。“阿秀”是招行鳳起支行個(gè)人客戶經(jīng)理沈哲秀。昨天，以她的名字名命的理財(cái)工作室出現(xiàn)在招行延安路網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)大廳里。
沈哲秀15年前跨入銀行大門(mén)，1997年在個(gè)人理財(cái)風(fēng)云漸起，從事個(gè)人金融服務(wù)。2004年，沈哲秀參加了香港個(gè)人客戶經(jīng)理理財(cái)策略的特別培訓(xùn)，并參與了個(gè)人理財(cái)?shù)哪M教學(xué)。
身為首席理財(cái)策劃師，她告訴記者：“理財(cái)工作室以她名字命名，并為她配備了一個(gè)專業(yè)的個(gè)人理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)。”這些專業(yè)理財(cái)策劃師將負(fù)責(zé)為有理財(cái)需求的市民，提供一對(duì)一的專業(yè)理財(cái)信息，并分析市場(chǎng)上外匯、基金、證券、保險(xiǎn)等各類(lèi)金融產(chǎn)品，實(shí)施中長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃。
專業(yè)理財(cái)門(mén)檻5萬(wàn)元
“阿秀”理財(cái)工作室面對(duì)的是“中端客戶”，要分享專業(yè)化投資組合，老百姓還是要將自己資產(chǎn)做個(gè)盤(pán)點(diǎn)，看看是否夠得上銀行的門(mén)檻。據(jù)了解，能進(jìn)入個(gè)人專業(yè)理財(cái)室的將是銀行的“金卡”客戶和“金葵花”客戶。這些在銀行的金融資產(chǎn)分成兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。“金卡”客戶在招行的金融資產(chǎn)包括基金、存款等要達(dá)5萬(wàn)元，“金葵花”客戶則更高為50萬(wàn)元。
據(jù)沈哲秀透露，中青年能接受風(fēng)險(xiǎn)較大的證券投資，年齡偏大一點(diǎn)的，更注重投資的安全性，因此，根據(jù)具體投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同，她將制定特定一些定向的理財(cái)計(jì)劃，這些計(jì)劃中，會(huì)組合各類(lèi)金融投資產(chǎn)品，其中包括、證券、基金、炒匯等。
銀行“代客理財(cái)”由于受到相關(guān)規(guī)定的限制，一直游離于個(gè)人理財(cái)?shù)幕疑貛Аｋm然在為市民提供個(gè)性理財(cái)計(jì)劃時(shí)，“阿秀”個(gè)人理財(cái)工作室會(huì)提示個(gè)人投資者，自己將要投資的金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)何在。但沈哲秀表示，銀行受制于規(guī)定，不會(huì)涉入“代客理財(cái)”的實(shí)際操作，只是在第一時(shí)間提供投資新品的信息，并會(huì)關(guān)注一些類(lèi)似于幫助資金充裕者的市民，尋找貸款對(duì)象等服務(wù)。
(通訊員鄭子龍記者朱聚強(qiáng) )
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