|
近日結束的一項百姓投資理財狀況調查顯示，半數以上的北京市民關注生活中的理財問題，關注理財的發展前景。
北京金融學院近日完成了一次題為百姓投資理財狀況的大型調查。調查以問卷調查的形式，在北京的海淀、東城、西城、宣武等15個區縣發放調查問卷1800份，回收有效問卷1491份，回收有效率為82.83%。
調查結果顯示，半數以上的市民關注生活中的理財問題，關注理財的發展前景，并以中等收入家庭為主而且對理財認識充分。 調查對象中，中等收入水平居多，收入的主要來源為工資，就目前情況而言，這一階層的人數在未來會以10%的速度增長，而且此種人群對理財的關注度最高。在被調查者中，有70.2%的人關注理財，56.5%的人有理財意愿，52.5%的人已經進行了投資理財，66.4%的人認為低收入個人和家庭有必要進行投資理財。
在所選擇的投資理財方式及途徑方面，大多數人選擇的理財方式中排在第一位的是銀行儲蓄，其次是股票、債券，只有少部分人會選擇保險。
在選擇哪種投資理財方式的一項選擇中，38.3%的人選擇銀行儲蓄，37.4%選擇股票、債券、基金，而其他各項比率均不到20%。被調查人群中，有過買賣外匯經歷的人占42.2%，在外匯市場上有過投資經歷的人只占22.9%。
從總體上看，人們希望通過銀行為其進行投資理財。在詢問百姓希望哪些金融機構為之提供服務時，近半數(43.7%)的人選擇銀行，其比例明顯地高于其他選項。在“您知道的具備經營投資理財業務的銀行”一題中，排在前兩位的是：民生銀行(占45.1%)、光大銀行(占14.4%)。
調查還顯示，人們對理財師的服務有一定興趣，但對其信賴度較低。
問卷中，半數以上的人(58%)認為有必要請專業理財師為其提供服務。在個人理財師所應具備的素質中，47.2%的人更注重財務分析能力、43.2%的人注重能成為客戶的朋友。在“您最需要理財師為您提供哪些服務”一題中，選擇業務咨詢的人(46.9%)超出選業務代理的人(29.5%)很多。在被調查者中，43.3%的人對手持外國資格證書的獨立理財顧問持懷疑態度。(完)
| 
