2011年11月27日，2011第二屆國家理財規劃師年會暨第六屆全國十佳理財師大賽頒獎大典在北京隆重舉行。新浪財經對會議進行了獨家直播。以下為國家開發銀行顧問劉大為先生。

  　新浪財經訊 2011年11月27日，2011第二屆國家理財規劃師年會暨第六屆全國十佳理財師大賽頒獎大典在北京隆重舉行。新浪財經對會議進行了獨家直播。以下為國家開發銀行顧問劉大為先生為年會做的總結發言。

　　劉大為：我和大家一樣共同分享了今年理財師大賽的9大類獎項頒獎。我在這里衷心和大家共享最新國家金融理財一些觀念，一些理念和最新成果。我覺得這既是對于金融理財行業前幾年的一個階段性的總結了。當然也對未來的有一些新的展望。

　　為什么說他是金融理財行業，可以說剛才寧總講了，04年開始，現在有6年到7年。這使我回想起，如果我們把鏡頭往前伸展到20年前，1991年20年前，中國的金融業，應該說還是在一個財政的出納一個階段。還不能夠叫做一個完全的金融業。

     所以沒有金融資產可買，當時是出納。1993年第一次金融工作會，覺得政策性金融和商業性金融分開，當時一個重要決定，當時叫專業銀行，轉變成市場化經營，商業銀行。那么1995年開始頒布《商業銀行法》從此以四大銀行為代表的起步階段。

     這是我認為第一個十年，只是說把金融業推向市場，推向經濟的核心準備的十年。到97年的亞洲金融危機，國際上大師王牌機構，對中國金融業的診斷叫做技術性破產。到了99年，脫離銀行不良資產，成立了幾大資產管理公司，使國有金融機構卸下一些歷史的包袱，那么銀行證券、保險開始逐漸走向分業經營。我認為這十年在準備階段，那么十年前2001年應該說一個歷史的改道了，中國加入了世界貿易組織，簡稱WTO。我認為我們今天之所以有金融理財的行業出現，是和2001年十年前中國入世正式承諾，其中有關鍵的條款，就是金融服務業要開放。

　　所以金融服務業從十年前開始，從一個準備階段卸下包袱，體制上機構設置上一種準備，然后進入了市場化經濟一個起步階段。特別到了2003年幾大銀行開始股份制改造陸續上市。這樣把金融業逐漸的推向市場經濟，推向了經濟的一個屬于叫做核心，或者叫做一個中心的位置。由此帶來了今天我們所看到的，銀行證券、保險、信托有若干金融產品，在市場上推出來。有若干若干的金融機構和金融投資咨詢機構產生。到今天應該叫做初具規模，剛才寧總給我介紹，現在全國的理財規劃師，大概將近有20萬人，實際上從業人員遠遠不止這些了。整個金融行業，都應該成為一個金融理財方面的一個專家。

　　那么金融服務行業，更廣義一點。也都應該有這方面專業知識。我印象非常深刻的是1997年參加全國金融工作會，當時是一個重要的會議，一方面要抵御亞洲金融危機，另一方面，促進深化改革和市場化的發展。在那個會上，當時的總書記江澤民總書記，編制了全民大家一個通俗的讀本，叫做《金融知識讀本》要求領導干部、從業人員、政府人員要來學習。當然今天金融知識，在全民普及程度，已經大大提高了。所以才有今天我們剛才大家共同分享的，大概9大類獎項產生。我認為這是一個時代，一個階段一個總結。

　　那么夠不夠呢？我們可以肯定的說不夠。為什么呢？我們加入世界貿易總協定的時候，和現在情況不一樣的。我們現在外資占整個金融總資產的比重占2%很低的。要達到20%的水平，我認為還有很長的路要走，這里面包括我們要進一步的金融行業的市場化的發展、改革。包括進一步的更多的金融產品，結構性的能夠支持國家在節能減排，結構調整，區域發展包括富民，包括民生，中小企業先于經濟等等，都能夠支持實體經濟發展的更多金融產品，更多金融人才。所以我認為，金融理財這個行業，其實包括更多的含義，僅僅是一個個人所謂現在叫凈資產，還有他的總資產，還有包括你整個人生規劃，包括你的整個養老、上學、子女培養等等很綜合的一個知識。即是金融理財，也是金融規劃，也是金融產品，也是金融培訓和教育。所以我認為這方面，還是有很多的事情可做。

　　那么怎么做呢？我認為還是千里之行，始于足下。靠一些知識、一些標準，一些人才、一些隊伍建設，繼續大踏步的往前走。在這里我也預祝金融理財規劃這個行業，在座的每一位在未來中國十年，二十年和更長遠，經濟和金融發展過程中，能夠在其中也不斷得到提高，得到發展，得到壯大，為我們國家經濟金融行業建設，做出我們應有的貢獻，謝謝各位！