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藍領青年理財5年買上婚房http://www.sina.com.cn 2007年10月17日 15:24 青島新聞網-青島早報
市民徐先生昨天給早報發來短信：我是一名已參加工作五年的藍領，每月工資1500元左右，廠里給繳納各種保險，我每月能結余700到800元，目前有2萬元的存款，想在未來五年籌集10到15萬元買房子結婚。請問理財師我應該怎樣理財才能實現愿望? 根據目標確定組合 根據徐先生提供的情況，通過理財假設(存款2萬元可全部投入進行積累，每月可拿出750元進行投資)，計算可得到如下結果：5年后籌集到10萬元，則該方案對投資年收益率的要求是12.72%；5年后籌集到15萬元，則該方案對投資年收益率的要求是23.8%。 手中的存款可選擇銀行新股申購類產品和保本的浮動掛鉤產品，每月結余資金可選擇混合型基金的定期定投。具體可選擇銀行非保本類產品，以及股票型或指數型基金進行定期定投。基金的選擇建議選擇優秀基金公司的績優基金產品。 投資基金和黃金 徐先生現在的理財目標應該是提升專業、提高收入、量入為出、 積攢購房首付款。針對徐先生每月的收入結余情況和目前的存款情況，如果要想在5年內籌集到15萬元購房結婚，建議徐先生做以下的理財計劃： 首先將每月的700元結余定投融通深證100開放式指數型基金，從年初到現在，指數型基金的表現要超過大盤，在牛市行情下，可取得較高的回報率。 其次2萬元的存款可以購買100克實物黃金，黃金的投資屬于長期投資，可以有效地抵制通貨膨脹，而且可以隨時變現，投資靈活，收益率高于債券型基金。姜好
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