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友邦保險公司的謝芳是2004年度上海市優秀代理人，也是香港注冊財務策劃師（RFP）首批內地會員。僅用了不到四年的時間，謝芳就成為保險行業的一顆明星，這在很大程度上緣于她在財務規劃方面的專業知識及豐富的理財經驗。
謝芳在加入友邦保險之前是一名會計師，做了十多年的財務工作。
由于喜愛與人溝通，更看好保險行業的成長空間，她在2001年做了一個挑戰自我的重大決定：從一名最基層的保險顧問開始嶄新的職業生涯。
由于多年從事財務工作，謝芳比一般壽險代理人多了一份敏銳及悟性。她很快發現，很多客戶并不滿足于讓代理人推薦保險，而是更需要包括保險在內的綜合性財務建議及規劃。
于是，謝芳參加了公司專門為“財務策劃顧問”所開設的培訓課程，了解到更多海外金融行業的信息，并參加考試，獲得了香港注冊財務策劃師資格。目前，正在參加國際財富管理師的專業課程學習。
她較好地將財務規劃知識運用到對客戶的服務上。對于一般的白領、中產家庭，她的方案側重于人身風險規劃，如重大疾病保障及身故、傷殘保障，同時兼顧子女教育金規劃及本人養老金安排；而對于已積聚可觀財富的私營業主，則更側重于財富安全及保護，規劃范圍涉及資產多元化組合、遺產稅安排等。謝芳表示，目前行業及社會的發展，已經對保險代理人提出了更高的要求。在海外，保險顧問與會計師、律師等，同屬于專業人士范疇，都是含金量很高的職業，而目前中國的發展趨勢也是如此。
作者：佳禾 特約供稿
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