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金融服務(wù)業(yè)已經(jīng)認識到了富人的重要性。不過，哈里森集團對美國最富有家庭中的500家進行調(diào)查表明，銀行和經(jīng)紀公司可能錯誤判斷了最富有客戶的需求和期望。
此次調(diào)查結(jié)果反映了全美75萬戶家庭的觀點，這些家庭平均凈資產(chǎn)為2800萬美元，總資產(chǎn)達到21萬億美元。
有27%的受訪者沒有接受過經(jīng)紀公司的服務(wù)。而在接受這些服務(wù)的受訪者中，有70%的人僅僅是利用經(jīng)紀公司處理交易，只有16%的受訪者利用經(jīng)紀公司為自己管理投資。而且，那些接受經(jīng)紀公司服務(wù)的客戶并不感到滿意。
富人在財富管理服務(wù)中的參與度明顯處于低水平，他們對這些服務(wù)缺乏了解，原因是這些富人絕大多數(shù)具有中產(chǎn)階級的背景。“這些人非常自信，他們信任自己超過信任其他任何人。”
有證據(jù)顯示，許多受訪者依然青睞那些在過去給他們提供財務(wù)支持的商業(yè)銀行，而不是那些知名的華爾街投資銀行。“原因是這些銀行貸款給他們。這些銀行是在他們貧窮時所使用的銀行，曾經(jīng)傳授給他們關(guān)于錢的知識。”
盡管理財顧問們努力游說，但約有一半的受訪者表示，在財務(wù)方面，他們僅有一份“粗略的、未確定下來的財務(wù)計劃”。這與他們在如何將財產(chǎn)轉(zhuǎn)交給下一代方面存在的大量不確定性有關(guān)。
但調(diào)查亦顯示，隨著時間的推移，富有家庭對子女和財產(chǎn)問題的態(tài)度越來越成熟了。調(diào)查將富裕史達到或超過15年的富有家庭所持有的態(tài)度描述為“大膽的保守”，而在他們成為富人的前5年中，他們的態(tài)度為“謹慎的保守”甚至是焦慮。
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