職業新貴：理財規劃師

http://whmsebhyy.com 2006年05月11日 10:53 金羊網-民營經濟報

　　才市

　　白領對理財的重視讓理財規劃師這一職業走上前臺，也吸引了眾多給自己職業生涯“投資”的人。同是26歲的方建奇和李云峰，在各自投資的認證領域中成為國內第一批持證人。

　　RFP財務策劃師認證

　　代表人物：李云峰

　　投資項目：RFP美國注冊財務策劃師認證

　　投資成本：18000元

　　投資周期：5個月

　　投資收益：2004年8月成為國內第一批美國RFP持證理財師，同年12月升為經理，2005年5月升為公司執行總監，收入不便透露，但絕對6位數。

　　升值感言

　　任何學習更多的都是在自己，成為傳說中年收入十幾萬美金的理財師并非如此簡單。行業證書是對業務知識水平的反映，代表了對經驗的認可，也代表了對教育培訓的認可。對人職業道德的認可，就像三好學生獎狀一樣，代表我德、智、體全面發展。

　　RFP學習幫我擴大了社交圈，以前只是接觸銀行方面的人比較多，通過RFP培訓，我認識了投資管理、財務、證券、保險、基金等各個領域的人，在哪里都有朋友，有什么事直接打電話就可以。RFP學習培養了我很強的客戶溝通意識，作為一個理財師，我會把投資者的生活目標翻譯成財務目標，幫助他找到缺口，分析風險屬性，來決定他是否有能力補足這個差距，然后選擇合適的產品充實我的補足方案，按階段進行實施和操作，并根據自身現狀、目標和市場的變化進行跟蹤服務。

　　CWM理財師認證

　　代表人物：方建奇

　　目前業界公認的理財師認證分三個級別，最高端的是CFP，即金融理財師，其次是RFP，美國注冊財務策劃師，全球有160個國家承認認證，國內可以取得證書，由美國方面特許頒發。再有就是CWM，特許財富管理師，需要的課時比較短，取證也很方便。

　　投資項目：CWM特許財富管理師認證

　　投資成本：16000元

　　投資周期：3個月

　　投資收益：國內第一批CWM持證理財師，考證后從部門總監升為公司副總經理，收入翻了三番，年收入25萬元。一年后與朋友合作創建理財顧問公司。

　　升值感言

　　培訓的最大益處是讓我明白了什么是理財師，怎么樣才能符合理財師的標準以及如何真正的為投資者提供公允、誠信的服務。

　　一個真正的、綜合的、優秀的理財師，要在

理財產品琳瑯滿目的投資環境中，根據每一個投資者的不同性格、不同特點，量身定做選擇最適合他的產品，填充到綜合的投資理財規劃中去。

　　作為一個理財師兼理財培訓師，我接觸了，使我了解投資者真正的需求，同時提升了自己的高度，不僅僅從理財師的層面，而是轉化到管理層面，更好地滿足投資者的需求，這樣公司也能壯大，老百姓也能獲利，何樂而不為。（祖佳）

　　(含辛/編制)

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