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所謂“理財顧問”，是指那些為客戶利益著想，根據客戶個人財務狀況，為其制定儲蓄、保險、投資、置產等一籃子計劃，來規劃個人理財目標，保證享有高品質人生的個人理財師。有專家估計，按照1個理財規劃師服務100人來算，國內理財規劃師的“缺口”至少10萬人。盡管前景廣闊，但“個人理財師”迄今為止還僅僅是個新興名詞，“理財顧問”這一行業尚不成熟。
目前，許多受雇于保險公司或證券公司的“理財顧問”，其主要收入來源于推銷本公司金融產品的提成，而不是通過理財策劃收取傭金。因此，這些所謂的“理財顧問”為推銷產品，便故意夸大產品的收益率，而隱瞞其風險，于是常常引發投資者與金融機構的糾紛，而“理財顧問”在人們的眼里便與“產品推銷員”無異。
一位保險代理人對記者說，無論是保險代理人證還是理財規劃師證，都是極其容易考取的，基本沒有什么門檻。“證書只是一個形式，為的是讓老百姓信任你。而對于公司來說，千方百計把產品推廣出去才是硬道理”。
市場呼喚真正的理財師，但職業準入標準的缺失和市場監管體系的不健全，都妨礙了民眾對“理財顧問”的正確認知。
據悉，在國家有關部門已公布的第五批53項職業標準中，“理財規劃師”作為一種新認定職業已經赫然名列其中，其職業培訓工作也將要啟動。這些利好消息令人欣慰，但“理財師”真正能夠得到市場的認可，仍有漫漫長路要走。
盼影/文 田藝/圖
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