錢有限卻想多辦事理財規劃師幫客戶打理私房錢

http://whmsebhyy.com 2005年11月15日 12:20 北京娛樂信報

　　不管您兜里有多少錢，您是不是也在琢磨，如何能有計劃地過日子，用有限的資金，辦更多的實事。如果您沒有理財的頭腦，是不是也想找個專業人士來指點指點呢？11月初，國內首批42位國字號理財規劃師誕生，我們有了自己的理財規劃師。相信，他們一定可以給您提供專業地道的理財服務。

　　【職業描述】

　　何為理財規劃師

　　所謂“理財規劃師”，即是利用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業和機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

　　國家

理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌表示，銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、客戶經理和理財專員；證券公司的投資顧問和客戶經理；保險公司和基金公司銷售經理、客戶服務人員；投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員；提供理財咨詢的其他專業人員如注冊會計師、律師等均可參加培訓報考理財規劃師。

　　通過職業資格考試合格后，理財師可以從事三方面的工作，一是開設專業的第三方理財公司，二是成為專業的理財師培訓人員，三是在金融機構中從事理財服務。其中又以開設獨立的第三方理財公司對人才的要求最高。

　　【發展前景】

　　未來10年

　　僅北京就需補充3萬人

　　據統計，在過去6年中，中國理財業務每年的市場增長率達到了18%，2005年我國理財市場規模將達到250億美元。

　　但目前，我國理財規劃人才短缺。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國，大約58%的家庭得到了專業管理。劉彥斌說，保守估計未來5至10年內，北京市的專業理財規劃師至少有3萬人以上的缺口�！跋衤蓭�、會計師、心理咨詢師一樣，理財規劃師將進入人們的日常生活中。”他認為，未來5到10年，理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業。

　　那這個職業的薪酬待遇如何呢？據了解，美國理財規劃師的年平均收入是11萬美元，香港理財規劃師去年收入最高的達到200多萬港元。劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。一般來講，理財規劃師的收入有三部分：包括財務顧問費、銷售金融產品傭金、提供資產管理服務以后的收益分成。并預計到2008年，理財公司將在國內大量出現。

　　【從業素質】

　　絕對替客戶保守秘密

　　1.良好的人品及職業操守。以客戶的利益為中心，時刻為客戶著想，嚴格保守客戶個人秘密。

　　2.豐富的金融、投資、經濟、法律知識。

　　3.豐富的實踐經驗。豐富的實踐經驗是客戶選擇理財規劃師的重要標準。

　　4.相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都會有推銷產品的目的。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是“為推銷而理財”。

　　5.良好的個人品牌�！靶抛u”是理財規劃師的生存根本。

　　6.良好的心理素質。

　　【職業體驗】

　　理財規劃師，本土化的全能選手

　　北京東方華爾金融咨詢有限責任公司的理財規劃師高蕾，在這個行業內已經摸爬滾打快四個年頭了。前幾年她一直在國外做理財規劃師，但當她看到國內有能讓自己施展拳腳的機會和環境時，就毅然回國，參加了國家理財規劃師職業資格考試，并成為第一批國內理財規劃師。

　　高蕾說，理財規劃是非常注重本土化的，需要了解中國的國情和中國老百姓是如何消費的，只有理清這些東西才能夠在本土做一個好的理財規劃師。理財規劃師的工作非常具有挑戰性，為了幫客戶實現人生目標，而統籌安排客戶整個財務狀況。通常包括至少八個方面，如現金支出規劃、消費支出規劃、投資規劃、稅收規劃、子女教育規劃、退休規劃、遺產規劃等，所以要求理財規劃師應該是一個“全面手”，知識非常全面，做這個工作會感覺到每天都在進步。

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