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“理財規劃師”正成為人們關注的焦點。有業內人士認為，如果2003年被稱為信用卡元年，2004年是個人理財產品元年，而2005年則被稱為理財規劃師元年。
理財規劃師門檻有多高
從事個人金融理財工作的從業人員應該是受過嚴格的培訓，并取得相應資格證書的專
業人員。理財規劃是綜合性的金融服務，是針對客戶整個人生而不是某個階段的規劃，包括個人每個階段的資產、現金流量的預算和管理、個人風險管理和保險規劃、投資目標的確立和實現、職業生涯規劃、子女教育及教育規劃、居住規劃、退休計劃、個人財務規劃以及遺產規劃等等各個方面。從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融領域的業務。
CFP認證最權威
CFP(CertifiedFinancialPlanner)證書是目前世界上最權威的理財顧問認證項目，持證者人數的多少，已成為衡量一個國家或地區理財行業發達程度的參考指標。對個人來說，CFP證書是理財專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百余門學科，而且全部采用英文試卷。
現在，CFP不單是在美國，在英國、法國、德國、瑞士、西班牙、意大利等歐洲各國，在日本、新加坡、馬來西亞、韓國、澳大利亞、新西蘭等亞洲、澳洲各國和中國香港地區，加拿大、南非等世界各地都有組織。目前，中國內地的CFP資格認證體制的導入工作也在積極的籌備當中。(繽紛)
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