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成都理財師拉力賽今日挑戰之短刀型考題


http://whmsebhyy.com 2005年06月24日 19:49 四川新聞網-成都商報

  短刀型--快、準、狠一個不能少  

  激進、穩健、平衡,前三關講究是全面性的功力,強調理財師對各理財產品的收益、風險應爛熟于胸。三天的比試,雖然讓不少理財師是實實在在的“瘦了”一圈。但“行百里,半九十”,還有兩天的比賽,可千萬來不得半點的輕松。

  今天的“短刀型”考題比較輕松,因此時間不長,選擇范圍相對較小,只要你有絕招,有奇招,那今天征集的題目應該不算太難!

  “短刀性”,從字面理解就是講究以快為主,準和狠自然是少不了的。如何在最短的時間內,不僅能夠全身而退,同時還要保質保量,因此“短刀型”并非想象中的美麗,弄不好不能殺敵,反而傷己喔!

  對于各位理財界的精英們,打開想象的翅膀,如果還僅僅在銀行產品和基金方面打轉,可能難以得到廣大讀者的認同票喔!所以本輪比賽獲勝的關鍵還在于奇!

  拓寬視野,尋找亮點,才能贏得掌聲一片!

  題A:周轉資金期望增值

  王先生來電:我是一個私營企業主,我的企業屬于半年吃飽,一年不餓的水平,上半年企業資金非常緊張,但下半年就明顯寬松了。現在手中的資金有300萬元,下半年基本處于閑置狀況,不過,其中100萬元需要隨取隨用!

  專家組點評:企業理財這還是開賽以來的首次出現,如何令企業滿意,普通的方案肯定得票不高!

  題B:6個月籌夠房款

  鄭先生來電:雖然工作了有好幾年,但到目前的手中僅有5萬元現金,現在月收入3200元左右,每月會支出500元房租及500元的生活費用,今年年底準備按揭一套小戶型結婚,首付款大約為6.5萬元,專家能否找一個收效快,風險低的,收益高的投資方向,以便盡快籌夠買房的錢。

  專家組點評:結婚乃人生四大喜事之一,5萬元加上6個月的收入也不過才6.32萬元,下半年投資要產生1800元的收益,滿足鄭先生的要求,可是時間緊,任務重喔!

  題C:出國前的最后“瘋狂”

  劉先生來電:我將于今年10月底出國留學,工作都是暫時,收入也不穩定。自己手上有2萬多美元,存活期又覺得利息太低,想請專家幫助理一下財,年收益率4%左右就可以,但這筆錢是為出國準備的,因此要求10月底手中持有的一定是美元。

  專家組點評:滿打滿算,劉先生資金的使用還僅有4個月,4%年收益的要求,也就意味著4個月的收益要達到1.3%,加上最終手中持有的仍是美元,劉先生的考題真是不可謂不毒!


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