成都理財(cái)師拉力賽第三關(guān)平衡型理財(cái)考題

　　第三關(guān)“平衡型”考題--收益、風(fēng)險(xiǎn)掂量點(diǎn)　　

　　激進(jìn)型的一味追求收益，穩(wěn)健型的強(qiáng)調(diào)本金無風(fēng)險(xiǎn)，兩天兩個(gè)極端的大戰(zhàn)之后，今日的考題相對(duì)平緩，也能夠?yàn)楦�多的老百姓所接受�?/p>

　　平衡型顧名思義就是兼顧風(fēng)險(xiǎn)和收益，雖然表面平淡無奇，但卻是暗含“殺機(jī)”。因

為平衡型和激進(jìn)型兩天的大戰(zhàn)之后，如何尋找新思路的切入點(diǎn)，將成為最終的勝負(fù)手。

　　對(duì)于各位理財(cái)界的精英們，打開想象的翅膀，投資性房地產(chǎn)、加盟連鎖等等投資領(lǐng)域，不是一樣蘊(yùn)藏著無限地投資機(jī)會(huì)嗎？

    新浪理財(cái)全程報(bào)道本次活動(dòng)，敬請(qǐng)關(guān)注。

　　拓寬視野，尋找亮點(diǎn)，才能贏得掌聲一片！

　　題A：走出投資失敗的影子

　　張先生來電：多年的經(jīng)商經(jīng)歷了太多的風(fēng)雨，曾經(jīng)也嘗試過不少的投資，但由于對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的不懂和不精通，因此遭遇了太多的失敗。目前有100萬資產(chǎn)存在銀行中，希望能夠進(jìn)行投資，雖然個(gè)人有一定的承受能力，但希望能夠找到一個(gè)更為理想的平衡點(diǎn)。

　　專家組點(diǎn)評(píng)：張先生需要的不僅僅是理財(cái)，各選手設(shè)計(jì)的方案如何打動(dòng)他，以盡快使他走出

　　投資失敗的陰影才是關(guān)鍵。

　　題B：?jiǎn)斡H家庭尋求幫助

　　李女士來電：我一個(gè)人帶著1歲的小孩生活，每月的工資收入為1200元，房屋出租每年收入為4000元，手中還有5萬元的存款。日子雖過得不算富裕，但工作穩(wěn)定，因此生活基本無問題，希望專家能夠提供一些平衡型的方案，以改善家庭的生活質(zhì)量。

　　專家組點(diǎn)評(píng)：雖然衣食無憂，但由于收入水平并不算高，因此投資很講究藝術(shù)。激進(jìn)型風(fēng)險(xiǎn)太大，穩(wěn)健型收益太低，各位理財(cái)師兩天比試之后能有所突破嗎？

　　題C：富裕家庭理財(cái)藝術(shù)

　　李女士來電：夫妻兩人月收入3萬元左右，有兩套40平方米的房屋出租，年租金2萬元左右。自己居住在一套140平米的房子內(nèi)，可使用現(xiàn)金20萬元左右，目前對(duì)股票投資有10萬元。有一個(gè)小孩在上學(xué)，孩子學(xué)費(fèi)2萬元左右。由于股票方面的風(fēng)險(xiǎn)太大，以及孩子的花費(fèi)也不小，因此希望設(shè)計(jì)理財(cái)方案在控制風(fēng)險(xiǎn)前提下能盡量提高收益。

　　專家組點(diǎn)評(píng)：李女士家庭富裕，因此風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)該比較強(qiáng)，但由于有三分之一的資金已經(jīng)投向了股票，因此剩下的資金如果風(fēng)險(xiǎn)太大，肯定是難以令人信服的。

　　參賽規(guī)則：

　　1、每個(gè)理財(cái)師可以選擇以下1～2個(gè)考題設(shè)計(jì)具體的理財(cái)方案；理財(cái)方案力爭(zhēng)具有特點(diǎn)。

　　2、每個(gè)理財(cái)方案要求列出具體的投資品種，但每個(gè)理財(cái)投資組合最多不能超過3種理財(cái)產(chǎn)品；

　　3、要求列出每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期收益率，并計(jì)算出該方案總的預(yù)期收益率；

　　4、理財(cái)方案言簡(jiǎn)意賅，限定字?jǐn)?shù)在500字?jǐn)?shù)以內(nèi)；

　　5、請(qǐng)于今日中午12點(diǎn)之前將理財(cái)方案?jìng)髦羉dsblc@vip.163.com，逾期視為自動(dòng)棄權(quán)；

　　6、專家評(píng)審團(tuán)將會(huì)對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行初審(未通過初審的理財(cái)方案將被自動(dòng)淘汰)，并于次日選擇其中10～15個(gè)方案見報(bào)接受廣大市民的評(píng)選。