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嚴(yán)控對(duì)公賬戶
一位銀行卡中心負(fù)責(zé)人指出，無論某些商戶在申請(qǐng)信用卡和刷卡套現(xiàn)上耍什么“花頭”，歸根結(jié)底錢總是從商戶賬戶流向個(gè)人賬戶。所以，只要銀行嚴(yán)密監(jiān)控并分析對(duì)公賬戶，就可以打中套現(xiàn)的“七寸”。
杜絕相關(guān)廣告
上海一家股份制銀行的信用卡中心負(fù)責(zé)人認(rèn)為，廣告給經(jīng)營(yíng)信用卡套現(xiàn)的商戶帶來了大量的客戶源，所以杜絕相關(guān)廣告可以大大減少其業(yè)務(wù)。事實(shí)上，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》的暗訪的確證明了這一點(diǎn)，在短期資金需求旺盛的情況下，不法商戶主要付出少量的廣告成本，就會(huì)有急需資金的客戶找上門來。
加強(qiáng)系統(tǒng)監(jiān)控和分析
上海一位資深信用卡專家表示，根據(jù)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，可以加強(qiáng)系統(tǒng)監(jiān)控來控制套現(xiàn)，主要是在IT系統(tǒng)中設(shè)定參數(shù)，對(duì)客戶的消費(fèi)行為和數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。浦發(fā)行信用卡中心一位負(fù)責(zé)人表示，信用卡套現(xiàn)通常會(huì)有異常跡象出現(xiàn)，比如刷卡頻次通常比較多，刷卡時(shí)間相對(duì)固定，交易金額較大，還會(huì)有一些“反交易”行為等等。
銀稅一體化
有業(yè)內(nèi)人士建議，在POS機(jī)上加裝稅控系統(tǒng)，刷卡同時(shí)打出發(fā)票，增加套現(xiàn)的交易成本，可能在一定程度上能夠從數(shù)量上降低這一違規(guī)行為。上海國(guó)瑞稅務(wù)師事務(wù)所主任孫健表示，目前稅控系統(tǒng)在加油站、出租車上都起到了非常好的成效。但是，“銀稅一體化”會(huì)增加納稅人的成本，如商戶需要填加打印機(jī)，同時(shí)由于稅控機(jī)的密碼卡時(shí)效性，商戶需要在規(guī)定時(shí)限內(nèi)申請(qǐng)延期等。所以推廣POS機(jī)的銀稅一體，還需要時(shí)間。
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