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杭州金融理財(cái)師中將出現(xiàn)首批執(zhí)業(yè)“貴族”。他們將經(jīng)歷嚴(yán)格的執(zhí)業(yè)水平考核，最終獲得國(guó)際金融界認(rèn)可的執(zhí)業(yè)證書(shū)，其在國(guó)外的收入標(biāo)準(zhǔn)是年收入11萬(wàn)美元起步。昨天在杭州設(shè)立的浙江大學(xué)金融理財(cái)研究中心，將擔(dān)負(fù)起國(guó)際金融策劃師(CFP)的資格認(rèn)證與培訓(xùn)工作。
杭州將出現(xiàn)首批CFP
浙大金融理財(cái)研發(fā)中心昨天在杭州成立。除了進(jìn)行國(guó)際金融理財(cái)?shù)谋就粱芯俊PO企業(yè)境外上市、組織對(duì)個(gè)人金融理財(cái)產(chǎn)品的研發(fā)等工作外，其擔(dān)負(fù)協(xié)助中國(guó)金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)在浙江推廣國(guó)際金融策劃師(CFP)的培訓(xùn)與認(rèn)證工作，受到在場(chǎng)浙江金融從業(yè)人員的關(guān)注。
據(jù)浙大金融理財(cái)研發(fā)中心項(xiàng)目經(jīng)理李兵介紹，廣發(fā)銀行與中國(guó)金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)昨天已簽訂一份培訓(xùn)協(xié)議。該行從杭州、溫州、上海抽調(diào)了60名理財(cái)工作人員，集中培訓(xùn)，參加國(guó)際金融策劃師(CFP)的培訓(xùn)、認(rèn)證。
要獲得國(guó)際金融策劃師(CFP)的執(zhí)業(yè)水平認(rèn)證，首批60余人的銀行理財(cái)人員將接受嚴(yán)格的培訓(xùn)與考核。據(jù)李兵透露，中國(guó)金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)將專門派出一位加大拿籍的教師赴杭，參與本月中旬啟動(dòng)的培訓(xùn)工作。首批理財(cái)工作人員將經(jīng)過(guò)半年時(shí)間的培訓(xùn)，先通過(guò)中國(guó)金融理財(cái)師(AFP)的執(zhí)業(yè)考試，取得資格后，再經(jīng)過(guò)一年的考核，參加國(guó)際金融策劃師(CFP)的認(rèn)證。由于國(guó)際金融策劃師(CFP)注重職業(yè)道德修養(yǎng)，并以此為執(zhí)業(yè)水平資格的基礎(chǔ)。因此，通過(guò)首期AFP認(rèn)證的培訓(xùn)人員，在一年考核期內(nèi)，如果出現(xiàn)兩次以上的客戶投訴，將被取消參加CFP的認(rèn)證資格考核。
七成參與者將被淘汰
事實(shí)上，杭州先期已有銀行派出理財(cái)師趕赴北京，參與首屆中國(guó)金融理財(cái)師(AFP)的資格認(rèn)證。浦發(fā)銀行杭州分行私人金融顧問(wèn)裘完洲不久前從北京回到杭州。他告訴記者，培訓(xùn)階段是十分艱苦。每天參加培訓(xùn)與學(xué)習(xí)的時(shí)間基本在16個(gè)小時(shí)。
據(jù)浙大金融理財(cái)研發(fā)中心副主任嚴(yán)順富透露，杭州已有30多名銀行理財(cái)師參加了不久前的首屆中國(guó)金融理財(cái)師(AFP)的培訓(xùn)與考核，通過(guò)率為50%。“這樣的通過(guò)率已符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，”嚴(yán)順富說(shuō)，“實(shí)際上，國(guó)際金融策劃師的資格認(rèn)證更嚴(yán)格，通過(guò)率僅為30%，也就是說(shuō)參加考核的財(cái)理人員中，有七成會(huì)被淘汰�！�
據(jù)介紹，國(guó)際金融策劃師(CFP)是目前國(guó)際上金融領(lǐng)域頗具權(quán)威和流行的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格，其主要職責(zé)是為個(gè)人提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，保證投資者的財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全。他們就像“家庭醫(yī)生”一樣，對(duì)個(gè)人或家庭財(cái)產(chǎn)收支、投資的每一個(gè)細(xì)節(jié)一一過(guò)問(wèn)，并做長(zhǎng)遠(yuǎn)打算。有趣的是這些理財(cái)師不會(huì)替代客戶實(shí)際操作財(cái)產(chǎn)，但會(huì)為客戶提供非常詳細(xì)的家庭投資增值規(guī)劃。
(記者 朱聚強(qiáng) )
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