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理財師：人才濟濟，但缺少標準
《錢經》：我們普通人要想找到適合自己的“專業理財師”，搜索的眼光應該首先放在哪里？
歐仁杰：我認為，國內個人理財專業人才將從優秀的證券投資人才、資產運作人才、
投資咨詢人才或優秀的保險業務人才、客戶經理中產生，此外注冊會計師或精通稅務的經濟律師、房地產經紀人、財務經理、財務總監、投資部經理等都有從事個人理財業務的專業基礎。經過培訓和國際認證，他們必將成為財務策劃領域里優秀的國際型專業人才。
雖然客戶可能有過購買股票和房產的經驗，但對于保險公司、基金公司以及個人銀行等設計的新型理財工具知之甚少，他們需要專業的個人理財指導，在這其中提供服務的就是理財師，他們運用自己的專業知識和豐富的職業背景為客戶提供可選擇的理財工具以及如何實現個人理財目標個性化的理財建議和計劃。理財專業人才培養標準的建立，勢必將使未來的個人理財市場實至名歸。
作為一個工作在一線的個人理財師，應當是不僅掌握銀行的基本業務，還要具備各種投資市場知識，既懂營銷技巧，又能通曉客戶心理的高素質理財人才。高質量的財務策劃服務是一個國家金融發達的重要標志，是國民財富現代化管理的一個基本方式。
《錢經》： 中國本土的“理財規劃師”和國際標準的“理財規劃師”，差距究竟在哪里？
歐仁杰：目前國內的理財行業應該算是人才濟濟，但缺少一個統一的行業標準。在美國及北美地區，作為一個財務策劃師，是要經過嚴格的訓練和資格認證的。目前以CFP(認可財務策劃師)和RFP兩大認證機構最為著名，他們也是國際上公認的財務策劃兩大認證體系。
個人理財的行業標準首先要從職業標準開始。而在國內，許多“理財規劃師”是機構自封的，執行的是自己的標準，人員水準也是良莠不齊，較難適應市場的需求。同時，也不利于國內理財市場與國際接軌。
《錢經》：我們知道，您本人同時取得RFP以及國際理財業知名的CWM、RFC、CFC等資格認證職銜，您認為，一名合格理財師的標準是什么？
歐仁杰：目前國內各類金融機構的理財師，大多是代表各自機構營銷利益，往往是為了推出自己的產品而厘定理財規劃。在國外，理財師做出的規劃是各類理財產品的相互兼容。只有對銀行、證券和保險等各類產品有了全面的把握，才有可能為客戶做出適時、全面的理財規劃。
無論是RFP還是CFP，他們的訓練內容都會包括以下內容：財務策劃基礎、保險計劃、投資策劃(包括證券、房產及外匯投資等)、稅務及退休計劃以及理財策劃的程序與實務。
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