反洗錢：購買超過百萬元的保險要被監控

　　四川新聞網消息

　　本報記者 劉暢

　　昨日，紅星廣場開展了一場大型的《反洗錢法》市民普及活動，人民銀行成都分行、四川銀監局、四川證監局、四川保監局聯合組織了30家銀行、證券和保險業金融機構向市民宣傳《反洗錢法》，從今年1月1日起實施的《反洗錢法》首次將證券機構和保險公司納入反洗錢主體行列，市民凡要在證券公司開戶炒股或購買保險都必須“實名”，其身份資料和交易記錄將被至少保存5年。

　　炒股、投保也要核對身份證

　　據

人民銀行成都分行反洗錢處羅曉健介紹，《反洗錢法》實施后，對普通市民來講最大的變化就是實名制從銀行延伸到了

證券機構和保險公司。人民銀行以往在本地各家銀行實施的客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額和可疑交易報告制度等反洗錢制度，今后在證券和保險業金融機構也都將實行。任何一個市民或企業，只要在銀行、證券公司或保險公司開戶或投保，都必須出示真實有效的身份證件或身份證明文件，金融機構將對客戶的身份進行核實，而且不能為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶。

　　記者了解到，銀行、證券公司和保險公司都將建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，對賬戶資料自賬戶銷戶之日起、交易記錄至記賬之日起至少保存5年。如發現可疑交易將上報主管部門，為今后發生的違法犯罪活動的調查、偵查、起訴、審判提供必要證據。

　　購買超過百萬元的保險要被監控

　　據介紹，市民買大額保險也會被人民銀行反洗錢主管部門監管。不管是個人保險或團體保險，只要購買金額超過100萬元的保險產品，都會被認定為監控對象。個人如果一次性存款20萬元以上的，銀行系統將會自動留下記錄并上報至反洗錢主管部門。個人一次性收付現金達到20萬元，或者法人其他組織和個體工商戶之間金額達到100萬元的單筆轉賬支付，也將會被認定為大額交易，并留下記錄。

　　需要向市民說明的是，這些記錄被上報不會對個人的合法行為產生任何影響，更不會影響個人和企業的正常用款，只有反洗錢主管部門在進行反洗錢刑事訴訟時，才能使用到這些記錄。

　　特別提醒

　　市民要保管好身份證件

　　人行有關人士提醒市民，金融機構強制實行實名制，個人的身份證將顯得尤為重要。為了避免個人的身份證件或企業的執照被洗錢分子所利用，個人在借身份證件給他人時，一定要先了解清楚用途，以免被不法分子作為洗錢工具。來源:成都晚報編輯: 肖偉發表評論 字體:大 中 小 進入論壇(來源：成都晚報)