胡金華 每日經濟新聞

    第五屆上海理財博覽會在上海展覽中心如火如荼地舉行，吸引了上百家金融機構和數萬市民參與。昨日，記者從理財博覽會現場看到，市民與金融機構交流頻繁，來自銀行、基金、保險、外匯、投資公司等機構紛紛使出渾身解數吸引市民“眼球”，推薦各自理財產品，“灌輸”其金融投資理念。

    在現場，記者看到銀行仍然是本次理博會主角，尤其是外資銀行機構展位將中央大廳一樓占得滿滿當當。在上海30家壽險公司中，參展的只有平安、友邦、中意、金盛、安聯、海康、瑞泰、太平洋安泰等8家機構，不到總數的1/3。一家保險公司參展人士接受《每日經濟新聞》采訪時表示，與去年相比，保險公司參展數量雖有所增加，但仍較少，與銀行相比，保險公司在理財博覽會扮演的只是“配角”。

    盡管如此，記者發現，保險公司展位前仍有很多市民詢問相關保險事項，在平安人壽展位，一些有保險需求的市民還現場購買了保險。一家保險公司負責人稱，隨著居民理財意識的提高，保險在其理財計劃中已占據 “一席之地”，今年以來，投資型保險成為關注熱點。該人士認為，應該有更多的保險商參與進來，既可以樹立保險業品牌知名度，還可以提升居民保險投資意識。記者致電一些未參展的保險公司，他們表示，由于今年理財博覽會參展機構多，盡管參展面積比去年大了近一倍，但還是沒來得及預訂展位，錯過了參展的好機會。

    市民投保熱情高 理性選擇是關鍵

    胡金華 每日經濟新聞

    相比銀行和基金公司，保險機構在此次理財博覽會上現身不多。記者看到，在有限的幾個保險展位上，市民對保險產品仍有濃厚興趣，了解保險、咨詢產品、如何規劃是市民關心的三大主題，保險營銷員的理性推薦和投保人的理性選擇是此次理博會亮點。

    友邦保險理財分析師表示，他們在進行保險銷售時，從客戶是否有保險需求，以及根據客戶的年齡層次、收入水平、家庭結構等一系列風險考量，為客戶“量身定制”一攬子保險計劃，不會向客戶推銷以高收益為“幌子”的保險產品。她建議市民在購買保險時一定要選擇專業的、服務水平高的保險代理人。

    記者還發現了保險中介的身影，上海豐盛保險代理公司身在其中。該公司資深經理呂孟萍介紹，作為專業保險代理公司營銷人員，需要有比保險公司代理人更專業的知識，因為需要從同時銷售的十多家保險公司產品中選擇適合客戶的產品，并做不同的保險組合。