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上海保險同業公會調查數據顯示，代理人學歷越高業績越高
記者昨日從上海市保險同業公會獲悉，在過去的3年中，上海俗稱“跑街先生”的保險代理人的學歷水平正在逐步提高，而學歷越高的代理人，銷售業績越好。保險代理人正逐步轉型成為全面的理財顧問，以滿足市民日益提高的保險理財需求。
上海市保險同業公會近日對各保險公司代理人的學歷構成、人均產能作了調研統計。數據顯示，截至2004年底，上海市3.6萬余名在職的保險代理人中，初中、高中、大專和本科、碩士以上學歷構成的比例分別為2.2%、68.8%、28.4%和0.6%。保險同業公會有關人士表示，近幾年來，初中學歷的代理人已經逐漸被淘汰，大專以上學歷的代理人逐年增多。
去年一年上海壽險業的負增長和保險代理人減員的現象頗為引人關注。數據顯示，2003年底上海市共有保險代理人4.2萬人，每人每月平均繳納個人營業稅91元；2004年，保險代理人的數量減少到3.6萬人，但每月人均營業稅卻增加到130元。人均營業稅的增加說明了保險代理人收入的增加，也說明了人均銷售業績的提高。
保險同業公會還抽取了約占40%的保險代理人，對他們的學歷和人均銷售業績作了統計。數據顯示，從初中到大學本科，保險代理人的學歷越高，每年完成的保單和保費數量均直線上升。而碩士以上的代理人由于往往要兼顧營銷管理工作，因此統計數據略低。
目前，滬上很多壽險公司已經充分認識到代理人學歷和銷售業績之間正相關的關系。友邦保險公司從去年即開始推行“財務策劃顧問”計劃。財務策劃顧問由23-45歲，大學本科畢業，2年工作經驗，且無壽險從業經驗的人員組成。經系統培訓之后，他們可以為客戶的財務計劃、投資策略等進行綜合規劃，涉及保險、信托、退休計劃、子女教育、節稅計劃、遺產稅安排等各方面。
今年新落滬的國泰人壽保險公司則一直招聘大學本科學歷以上的保險代理人，開業第一個月，該公司60余名無從業經驗的代理人已經全部出單，人均銷售業績超過1.1萬元，接近同業平均水平的3倍。
MBA代理人自述：學歷能抬身價，關鍵還在人品
余超林，2000年從復旦大學MBA畢業，目前就職于友邦保險公司，管理著20多人的營銷團隊。團隊中的保險代理人也均是大學本科以上學歷。
余超林說：“從我個人和管理團隊的經驗來說，學歷對一名保險代理人來說是很重要，但絕不是最重要。說它很重要，是因為它能夠在無形之中提高自己的身價，讓客戶更容易產生信任感和認同感。同時，獲得高學歷過程中接受的系統教育，會增強自己的學習能力和分析能力，從而在為客戶服務的過程中表現出自己的專業性。”
“但對保險代理人來說，最重要的東西還是他內在的品質———誠信、服務意識和毅力。有些高學歷的代理人的確很聰明，但有時太聰明會導致他們難以放平心態，去安心從事保險營銷這樣一個艱苦的工作。”
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