對《保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為處罰辦法(征求意見稿)》征求意見

　　為促進保險市場健康發(fā)展，預(yù)防和懲處保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為，我會起草了《保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為處罰辦法(征求意見稿)》，現(xiàn)公開征求意見。如有意見，請于2009年8 月5日前將書面意見反饋至中國保監(jiān)會法規(guī)部。同時，請通過登陸中國政府法制信息網(wǎng)(網(wǎng)址：http:// www.chinalaw.gov.cn)，進入首頁左側(cè)的“部門規(guī)章草案意見征集系統(tǒng)”提出電子版意見。

　　傳真：010－66011873

　　中國保監(jiān)會

　　2009年7月20日

　　保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為處罰辦法(征求意見稿)

　　第一條 為了預(yù)防和懲處保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為，促進保險市場健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱保險公司中介業(yè)務(wù)，是指保險公司通過保險代理人、保險經(jīng)紀人、保險公估機構(gòu)從事銷售、理賠等活動。

　　本辦法所稱保險代理人包括個人保險代理人、保險專業(yè)代理機構(gòu)和保險兼業(yè)代理機構(gòu)。

　　第三條 保險公司應(yīng)當圍繞經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實客觀等內(nèi)容制定全面、科學的中介業(yè)務(wù)經(jīng)營管理制度，并嚴格執(zhí)行。

　　第四條 保險公司業(yè)務(wù)財務(wù)信息管理系統(tǒng)應(yīng)當能夠完整地記載中介業(yè)務(wù)、財務(wù)信息，實現(xiàn)代理保險費、傭金數(shù)額與相應(yīng)保險代理人，經(jīng)紀保險費、傭金數(shù)額與相應(yīng)保險經(jīng)紀人一一對應(yīng)。

　　第五條 保險公司應(yīng)當加強中介業(yè)務(wù)稽核審計，建立中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為責任追究機制，嚴肅處理對違法違規(guī)行為直接負責的主管人員和其他直接責任人，并向公安等機關(guān)舉報涉嫌犯罪案件。

　　第六條 保險公司應(yīng)當加強對其保險代理人的保險代理行為的管理，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當立即予以糾正；保險代理人拒不糾正的，保險公司應(yīng)當停止與其業(yè)務(wù)合作。

　　保險公司發(fā)現(xiàn)其保險代理人有下列行為之一的，除采取糾正、停止業(yè)務(wù)合作等措施外，應(yīng)當自發(fā)現(xiàn)之日起十個工作日內(nèi)向保險監(jiān)督管理機構(gòu)報告：

　　(一)侵害投保人、被保險人或者受益人合法權(quán)益；

　　(二)利用保險業(yè)務(wù)進行非法集資、傳銷、洗錢等；

　　(三)其他需要報告的違法違規(guī)行為。

　　第七條 保險公司及其工作人員不得有下列行為：

　　(一)編造虛假中介業(yè)務(wù)；

　　(二)虛構(gòu)個人保險代理人信息；

　　(三)虛假列支中介業(yè)務(wù)費用。

　　第八條 保險公司及其工作人員不得利用保險代理人、保險經(jīng)紀人或者保險公估機構(gòu)，通過虛掛應(yīng)收保險費、虛開稅務(wù)發(fā)票、虛假批改或者注銷保單、編造退保等方式套取費用。

　　第九條 保險公司及其工作人員不得直接或者通過其個人保險代理人等向保險代理機構(gòu)、保險代理機構(gòu)內(nèi)設(shè)部門或者工作人員給予委托代理協(xié)議約定以外的利益。

　　第十條 保險公司及其工作人員不得利用開展保險中介業(yè)務(wù)，為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當利益。

　　第十一條 保險公司及其工作人員不得通過保險代理人、保險經(jīng)紀人給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。

　　第十二條 保險公司及其工作人員不得縱容、誘導(dǎo)、唆使保險代理人、保險公估機構(gòu)，欺騙投保人、被保險人或者受益人。

　　第十三條 保險公司及其工作人員不得串通保險代理人、保險經(jīng)紀人，挪用、截留和侵占保險費。

　　第十四條 保險公司及其工作人員不得串通保險代理人、保險經(jīng)紀人、保險公估機構(gòu)，故意編造未曾發(fā)生的保險事故、虛構(gòu)保險合同或者故意夸大已經(jīng)發(fā)生的保險事故的損失程度進行虛假理賠，騙取保險金或者牟取其他不正當利益。

　　第十五條 保險公司及其工作人員不得委托未取得合法資格的機構(gòu)或者個人從事保險銷售活動。

　　第十六條 保險公司有第七條規(guī)定行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格，禁止有關(guān)責任人員一定期限直至終身進入保險業(yè)。

　　第十七條 保險公司有第八條至十五條規(guī)定行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，限制保險公司業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格，禁止有關(guān)責任人員一定期限直至終身進入保險業(yè)。

　　第十八條 違反本辦法，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，對保險公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處三萬元以下罰款。

　　(一)對保險代理人代為辦理保險業(yè)務(wù)過程中的違法違規(guī)行為，未采取糾正、停止業(yè)務(wù)合作、向保險監(jiān)督管理機構(gòu)報告等措施；

　　(二)未對其保險代理人實行有效的管理，導(dǎo)致保險代理人發(fā)生侵害投保人、被保險人和受益人合法權(quán)益的行為。

　　第十九條 保險監(jiān)督管理機構(gòu)在依法查處保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為過程中，發(fā)現(xiàn)保險代理人、保險經(jīng)紀人、保險公估機構(gòu)違法違規(guī)行為的，應(yīng)當進行查處。

　　第二十條 保險監(jiān)督管理機構(gòu)在依法查處保險中介業(yè)務(wù)違法行為過程中，發(fā)現(xiàn)保險公司及其工作人員的違法行為，根據(jù)有關(guān)法律和規(guī)定涉嫌構(gòu)成職務(wù)侵占罪、行賄罪、逃避繳納稅款罪等，應(yīng)當將案件移送公安機關(guān)。

　　保險監(jiān)督管理機構(gòu)發(fā)現(xiàn)國有保險公司工作人員貪污賄賂等違紀、犯罪線索的，應(yīng)當根據(jù)案件的性質(zhì)，向監(jiān)察機關(guān)或者人民檢察院移送。

　　第二十一條 保險監(jiān)督管理機構(gòu)在依法查處保險中介業(yè)務(wù)違法行為過程中，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌逃避繳納稅款、非法集資、傳銷、洗錢等，需要由其他單位管轄的，應(yīng)當向有關(guān)部門移送或舉報。

　　第二十二條 本辦法由國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)負責解釋和修訂。

　　第二十三條 本辦法自2009年10月1日起施行。

    新浪聲明：此消息系轉(zhuǎn)載自新浪合作媒體，新浪網(wǎng)登載此文出于傳遞更多信息之目的，并不意味著贊同其觀點或證實其描述。文章內(nèi)容僅供參考，不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作，風險自擔。