原標(biāo)題：更嚴(yán)更緊保險(xiǎn)高管新規(guī)征求意見(jiàn)中，每個(gè)高管都該看清楚！

　　來(lái)源：微信公眾號(hào)“保險(xiǎn)一哥”

　　12月14日，保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》，哪些人不能做保險(xiǎn)高管？

　　01 

　　高級(jí)管理人員包括哪些？

　?。?）總公司：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、審計(jì)責(zé)任人

　?。?）省級(jí)分公司：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理

　?。?）省級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)：分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理

　　注：與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的管理人員，也包括在內(nèi)

　　02

　　高管身兼多職要當(dāng)心，不得出現(xiàn)下列情形！

　　（1）不得同時(shí)擔(dān)任兩家保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)

　?。嫒蔚谋ｋU(xiǎn)公司同屬一家保險(xiǎn)集團(tuán)或者保險(xiǎn)集團(tuán)公司董事長(zhǎng)兼任子公司董事長(zhǎng)的除外）

　?。?）不得同時(shí)擔(dān)任同一家保險(xiǎn)公司的董事長(zhǎng)和總經(jīng)理

　　（3）不得同時(shí)擔(dān)任同一家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)三個(gè)以上高級(jí)管理人員

　?。嫒慰偣径聲?huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人等中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定承擔(dān)特定職責(zé)的人員除外）

　　03

　　以下10種情況的任職資格不予核準(zhǔn)

　　紅色標(biāo)記為新規(guī)新增或更改的內(nèi)容，新增“失信”和“不適當(dāng)人選”，可以說(shuō)對(duì)于任職資格的核準(zhǔn)更加嚴(yán)苛了！

　?。?）《公司法》第146條和《保險(xiǎn)法》第82條規(guī)定的情形

　　（2）被判處其他刑罰，執(zhí)行期滿未逾3年

　　（3）被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng)，期滿未逾5年

　?。?）被國(guó)家機(jī)關(guān)開(kāi)除公職，自作出處分決定之日起未逾5年

　?。?）申請(qǐng)前2年內(nèi)受到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款的行政處罰（現(xiàn)行規(guī)定是1年）

　?。?）因涉嫌從事違法犯罪活動(dòng)，被保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他立案調(diào)查，尚未作出處理結(jié)論

　?。?）受到其他行政管理部門(mén)重大行政處罰未逾2年

　?。?）因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域?qū)嵤┫鄳?yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的

　?。?）自被金融監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定為不適當(dāng)人選之日起未逾2年

　　（10）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形

　　04

　　“不適當(dāng)人選”2年內(nèi)任職資格也不批，如何會(huì)成為“不適當(dāng)人選”？

　?。?）策劃、組織、指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管

　?。?）5年內(nèi)受到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融監(jiān)管部門(mén)行政處罰累計(jì)達(dá)到2次

　?。?）5年內(nèi)被保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函、監(jiān)管函累計(jì)達(dá)到3次，或者3年內(nèi)被監(jiān)管談話累計(jì)達(dá)到3次

　?。?）在重大群體性事件中失職、瀆職，造成惡劣影響

　?。?）中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他情形

　　05

　　跳槽同類保險(xiǎn)公司同級(jí)職務(wù)，無(wú)需重復(fù)核準(zhǔn)任職資質(zhì)！

　　已核準(zhǔn)任職資格的，下面四種情況，無(wú)須重新核準(zhǔn)其任職資格： 

　　（1）在同一保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)高級(jí)管理人員職務(wù)

　?。?）保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事轉(zhuǎn)任同類保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)以外的董事、監(jiān)事（新增）

　　（3）保險(xiǎn)公司總經(jīng)理以外的高級(jí)管理人員，轉(zhuǎn)任同類保險(xiǎn)公司同級(jí)或者下級(jí)職務(wù)（新增）

　　（4）省級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人轉(zhuǎn)任同類保險(xiǎn)公司省級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（新增）

　　*保險(xiǎn)公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人按同級(jí)職務(wù)管理。

　　*保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事或監(jiān)事改任或者兼任高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)重新報(bào)送。 

　　*任職時(shí)存在不予核準(zhǔn)的10種情況之一，不適用。