本報訊 (記者紀晨璐)保監(jiān)會日前下發(fā)了《關(guān)于進一步加強投資連結(jié)保險銷售管理的通知》(下文簡稱通知)，推出一系列措施對銀保渠道進行整頓。據(jù)記者了解，從3月15日起，保險公司委托銀行代理銷售投連險的，應(yīng)嚴格限制在銀行理財中心和理財柜銷售，不得通過銀行儲蓄柜臺銷售投連險。

　　推進銷售人員分級考試

　　記者從保監(jiān)會有關(guān)負責(zé)人處了解到，當(dāng)前市場投連險銷售中出現(xiàn)了新的問題。一是投連險是一種偏重投資理財?shù)谋ｋU產(chǎn)品，一方面對銷售人員的技能有較高要求，另一方面對購買客戶的持續(xù)交費能力和風(fēng)險承受能力也有相應(yīng)的要求。“銀行普通儲蓄柜臺的柜員與客戶的交流時間短，容易產(chǎn)生誤導(dǎo)。”

　　根據(jù)通知的規(guī)定，未來投連險銷售渠道和銷售人員的資格將被嚴格限制。在銀行渠道的投連險只能在銀行的理財中心和理財柜臺銷售，儲蓄柜臺將不得銷售投連險。與此同時，投連險的銷售人員至少有1年壽險銷售經(jīng)驗，并獲得銷售資格證書；且銷售前需接受至少40小時的轉(zhuǎn)向培訓(xùn)，并將相關(guān)培訓(xùn)材料報當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局備案。

　　另一方面，保監(jiān)會還要求保險公司必須建立客戶風(fēng)險承受能力識別機制，包括將銀行渠道的投連險新單躉交保費限制在3萬元以上以及建立風(fēng)險測評制度。保監(jiān)會有關(guān)負責(zé)人表示，將強化保險公司合規(guī)責(zé)任，要求其對代理機構(gòu)銷售投連險的合規(guī)性至少每半年進行一次評估，并對農(nóng)村地區(qū)(即縣及縣以下地區(qū))消費者給予更多關(guān)注，此外，各地保監(jiān)局將加強對投連險銷售人員培訓(xùn)質(zhì)量的把關(guān)等。

　　記者昨日還從保監(jiān)會了解到，保監(jiān)會下一步將推進保險銷售人員分級分類考試，進一步完善壽險產(chǎn)品銷售資格考試制度。

　　而據(jù)投資銀行美林周二發(fā)表報告指出，中國保監(jiān)會禁止通過銀行儲蓄柜臺銷售投資連結(jié)保險，雖然會令保險公司今年的保費收入增長放緩，但將促使保險公司推出更多保障型產(chǎn)品，有利提升收益率，料今年全年仍可錄得盈利增長。該行相信，保險公司股價于第一季度將窄幅下滑，但料可于第二至三季度有較好的升幅。

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