保險公司須設立合規負責人及合規管理部門

　　本報北京9月21日訊 記者 胡利民 報道 中國保監會制訂的《保險公司合規管理指引》日前下發至各保險機構和各地保監局，并將于明年1月1日正式施行。保監會有關負責人稱，保監會將督促各保險公司按照指引的相關要求，建立健全合規管理制度，完善合規管理組織架構，明確合規管理責任，構建合規管理體系，有效識別并積極主動防范化解合規風險，確保公司穩健運營。

　　據了解，指引所界定的“合規”是指保險公司及其員工和營銷員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管機構規定、行業自律規則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。“合規風險”則指保險公司及其員工和營銷員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、監管處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

　　保監會特別強調，合規應當從高層做起。保險公司董事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀念，推行主動合規、合規創造價值等合規理念，促進保險公司內部合規管理與外部監管的有效互動。指引明確了董事會、監事會和總經理的合規職責，規定保險公司董事會對公司的合規管理承擔最終責任。

　　指引規定，保險公司應當設立合規負責人，合規負責人是保險公司總公司的高級管理人員，且不得兼管公司的業務部門和財務部門；保險公司總公司應當設置合規管理部門，保險公司應當根據業務規模、組織架構和風險管理工作的需要，在分支機構設置合規管理部門或者合規崗位，保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位的獨立性，并對其實行獨立預算和考評。合規管理部門和合規崗位應當獨立于業務部門、財務部門和內部

　　指引要求保險公司應當識別、評估和監測以下事項的合規風險：保險業務行為，包括廣告宣傳、產品開發、銷售、承保、理賠、保全、

　　保監會還要求保險公司每年4月30日前向其提交公司上一年度的年度合規報告，保監會定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公司合規管理工作進行監督和評價，評價結果作為實施分類監管的重要依據。