□本報記者 石朝格

　　昨日，中國保監會正式頒布《保險公司合規管理指引》，并根據各公司發展實際，采取區別對待、分類指導的原則，加強督導，推動保險公司建立和完善合規管理體系，有效識別并積極主動防范化解合規風險，確保公司穩健運營，該指引自2008年1月1日起施行。另據中國保監會昨日公布的保險業經營數據顯示，1－8月保險行業實現原保險保費收入4686.1億元，投資總額達17024.75億元，資產總額達2.63萬億元。

　　該指引指出，合規管理是保險公司通過設置合規管理部門或者合規崗位，制定和執行合規政策，開展合規監測和合規培訓等措施，預防、識別、評估、報告和應對合規風險的行為。合規管理是保險公司全面風險管理的一項核心內容，也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。

　　該指引強調，合規應當從高層做起，保險公司董事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀念，推行主動合規、合規創造價值等合規理念，促進保險公司內部合規管理與外部監管的有效互動。

　　保險公司董事會對公司的合規管理承擔最終責任，履行以下合規職責：審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估；審議批準并向中國保監會提交公司年度合規報告，對年度合規報告中反映出的問題，采取措施解決；根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及報酬事項；決定公司合規管理部門的設置及其職能；保證合規負責人獨立與董事會、董事會

　　與此同時，該指引規定，保險公司應當設立合規負責人與合規管理部門，合規負責人不得兼管公司的業務部門和財務部門，而保險公司則必須確保合規管理部門和合規崗位的獨立性，并對其實行獨立預算和考評。

　　另外，保險公司應當制訂合規政策，經董事會審議通過后報中國保監會備案，并明確合規風險報告的路線，識別、評估和監測合規風險，建立有效的合規考核和問責制度等。

　　該指引最后強調，保險公司應當在每年4月30日前向中國保監會提交公司上一年度的年度合規報告，其應當包括以下內容：合規管理狀況概述；合規政策的制訂、評估和修訂；合規負責人和合規管理部門的情況；公司內部管理制度和業務流程情況；重要業務活動的合規情況；合規評估和監測機制的運行；面臨的重大合規風險及應對措施；重大違規事件及其處理；合規培訓情況；合規管理存在的問題和改進措施等。

　　另據中國保監會昨日公布的保險業經營數據顯示，1-8月，整個保險業業務及管理費為540.72億元 ，銀行存款為7022.04億元。