美國最大人壽保險公司保德信低頭認罰6億美元

　　□周凱實習生黃雋永

　　晨報訊 美國最大的人壽保險公司保德信金融集團29日終于承認此前的公司經紀人存在3種欺詐共同基金的持有人的行為，并同意愿意支付6億美元的罰款。

　　根據美國司法部、證監(jiān)會以及馬薩諸塞州監(jiān)管部門聯(lián)合調查的結果，保德信集團將賠償3.25億美元給聯(lián)邦政府，2.7億美元給證監(jiān)會設立的基金平臺，500萬美元給馬薩諸塞州政府部門。

　　美國證監(jiān)會方面發(fā)出公告稱，從1999年9月到2003年6月的3年多時間內，前保德信注冊經紀人利用擇時交易手段欺騙了共同基金的持有人。美國司法部門的調查發(fā)現(xiàn)，這些經紀人利用欺詐性的擇時交易活動來逃避對共同基金的限制，從而繼續(xù)進行交易，創(chuàng)造不正當利潤。據悉，這些經紀人共欺騙超過25個共同基金的基金持有人，總價值超過25億美元。

　　這些欺詐行為其實就是經紀人利用“多重身份”進行“偷梁換柱”。美國

證監(jiān)會文件顯示，這些欺詐性手段主要有三種，一是使用虛假的客戶賬戶進行交易，而實際上這些賬戶的真正戶頭并不知道所進行的交易；二是聲稱某些賬戶在保德信系統(tǒng)中屬“機密”賬戶，以便于經紀人獨自進行操作；三是利用一種“雷達式”的交易方法，其所達到的效果和第二種方法一致。

　　截至2006年7月30日，保德信金融集團總共擁有約5680億美元資產。2005年底，該集團曾與凱雷集團聯(lián)手，共同購入太保壽險24.9%的股份，從而曲線進入我國保險市場。