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記者 方華
作為行業規范管理的一項重要措施，自今年7月1日起，保險營銷員必須持“雙證”(“資格證”和“展業證”)上崗的制度將在全國范圍內落實。為切實提高保險營銷員整體素質，避免展業過程中的欺詐、誤導現象，采取有效措施確保這一制度順利推進，成為各地保監局當前的頭等大事。
據記者了解，因不同公司在持證率、考試組織能力、營銷員文化程度等多方面存在差異，各地區在推動“營銷員持證上崗”這項工作的過程中也面臨著諸多難題，為解決這些問題，北京、河北、陜西等地保監局通過一系列措施的推行，已經“取得了明顯成效”，正所謂“八仙過海，各顯神通”。
“禁止任何一家保險公司與新增未持證營銷員簽訂委托代理協議，嚴禁向他們發放公司內部業務代碼、代理傭金和產品宣傳材料。”據北京、河北保監局介紹，為切實保護廣大被保險人利益，促進保險業健康發展，凡是未取得資格證書的新增營銷員，一律不許從事保險代理業務，禁止采取掛靠有證營銷員的方式上崗展業等各種違規行為。為此，他們采取了“末位重點監督”、現場檢查、定期通報、落實公司高管人員責任等一系列監管措施。
“比如，我們根據各家保險公司營銷員季度末持證率的排名情況，將持證率低于50%的保險公司和排名最后的保險公司列為重點監督對象，進行監管談話，責令其制定具體整改措施，限期解決持證率低的問題。”北京市保監局有關人士向記者介紹。
“我們將持證率檢查作為日常稽核檢查的重點項目，并通過與機構審批掛鉤，根據每月各公司營銷員持證率的變動情況，對持證率過低并且未能采取有力措施逐步提高的企業，采取通報批評等監管措施。”據陜西省保監局介紹，通過采取綜合監管手段，有力督促了保險公司制定出具體可行的工作方案，此外，還采取督查中介機構持證情況、組織好代理人考試、增加考試頻率等一系列具體而細微的措施，推動各公司加大持證工作的推行力度。據統計，2005年底，陜西省營銷員的持證率達到83.16%，較2005年第二季度末增加了33.38個百分點。
鑒于保險營銷員持證上崗制度在落實過程中將面臨點多面廣、手續繁雜、公司認識程度不一等特點，各地保監局強化了“服務意識”，在營銷員考試的組織和培訓環節上加大了工作力度。
據北京市保監局介紹，不少農村保險營銷員存在年齡普遍偏大、文化程度較低、接受新知識較慢的特點，經過一般性的培訓很難取得從業資格，為提高農村營銷員的持證率，他們采取送考試下鄉的辦法，以此調動其參加考試的積極性。同時，根據保險公司在遠郊區縣營銷員的規模及需求，利用雙休日，由保險行業協會電子化考試中心負責組織報名及資格證書發放工作，為其組織專場電子化考試。截至2005年底，北京地區保險營銷員持證率為95%，同比提高了25個百分點，改變了多年來營銷員持證率徘徊在65%至75%的狀況。
除了在考試的組織和服務環節上把工作做細做實之外，不少地區的保監局還樹立起“以考試促培訓”的意識，力求最大限度提高保險營銷員的整體素質。
“通過對歷年考試數據的分析，我們發現不同公司、不同地區之間由于考試培訓力度不同，通過率存在很大差別，培訓力度強的地區和公司，通過率往往能長期穩定在70%以上，即使在農村地區，也能保持在50%以上。”據陜西省保監局有關人士介紹，一些考試組織工作和培訓力度差的公司，即使位于經濟發達地區，通過率也低于30%，這恰恰說明，只要加強對營銷員的培訓力度、督促行業協會發揮自身優勢，就能確保考生在參考之前得到一定課時的培訓，進而提高持證率和專業素質。
據陜西省保監局有關人士介紹，2005年第四季度，在報考人數激增、農村營銷員占考生較大比重的前提下，陜西省考試通過率保持在60%以上，培訓效果相當顯著。
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