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秦曉華 每日經(jīng)濟(jì)新聞
以“借保險(xiǎn)買基金”為投資方式的第三代投資連結(jié)保險(xiǎn)近日重返上海市場。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》昨日獲悉，總部在北京的瑞泰人壽保險(xiǎn)有限公司已與上海盛平保險(xiǎn)代理公司簽訂代銷協(xié)議，這也意味著該險(xiǎn)種將改變傳統(tǒng)的代理人“跑街”的銷售模式。
與第一、二代投連險(xiǎn)相比，第三代產(chǎn)品的主要特點(diǎn)是，客戶通過保險(xiǎn)公司可購買到不同風(fēng)格的基金組合進(jìn)行投資。友邦保險(xiǎn)公司曾于去年聯(lián)手中國銀行推出第一款第三代投連險(xiǎn)，不過目前已停售。
據(jù)了解，瑞泰人壽是一家專門銷售投資理財(cái)類產(chǎn)品的保險(xiǎn)公司。在其推出的系列投連險(xiǎn)中，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配的原則，設(shè)有四個(gè)投資賬戶，投資者可根據(jù)自己的需要，選擇不同的投資風(fēng)格，并由保險(xiǎn)公司代為選擇相應(yīng)的基金組合。在北京，這一產(chǎn)品已占據(jù)投連險(xiǎn)市場新契約業(yè)務(wù)50%的份額。由于在第一代投連險(xiǎn)的銷售過程中，曾一度因?yàn)闋I銷人員的誤導(dǎo)發(fā)生大面積退保，此次瑞泰人壽未采用代理人個(gè)人營銷的方式，完全通過機(jī)構(gòu)代銷，除了盛平保險(xiǎn)代理公司外，還與工商銀行、申銀萬國證券簽訂了協(xié)議。
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