|
【作者：史麗萍】
隨著7月1日《保險營銷員管理規(guī)定》正式實施，信誠人壽在廣東省推出了國內(nèi)保險業(yè)首個保險代理人展業(yè)標準，該標準詳細規(guī)定了保險代理人在展業(yè)過程中的“動作”，如故意泄露客戶資料者，情節(jié)嚴重者將被上報行業(yè)協(xié)會進入“黑名單”，從此不得再進入保險業(yè)。
代理人展業(yè)不得“擾人安寧”
眼下，不少市民頻頻會接到保險代理人的拜訪電話，正常的生活工作被打擾，不勝其煩。對此，展業(yè)標準規(guī)定，代理人必須注意與客戶聯(lián)絡(luò)和接觸的方式，避免擾人安寧。在客戶明確拒絕的情況下，不能采用持續(xù)、反復(fù)的方式接觸客戶。如果被客戶投訴，保險公司將對該代理人扣分，兩年內(nèi)累計扣分達到6點時，該代理人將被解聘。
另外，展業(yè)標準還規(guī)定，代理人對客戶及準客戶的資料必須保密，不得向第三方披露客戶的資料和信息，同時不得竊取或通過其他非正常途徑獲得非屬本人客戶的資料。如果違反規(guī)定，保險公司將上報保險行業(yè)協(xié)會，其他保險公司將對其限制錄用。
建議投保不得超年收入20%
在許多市民眼里，保險代理人為了多拿傭金，在推銷保險時往往“恨不得一下掏空對方的荷包”。對此，展業(yè)標準要求，代理人推薦和銷售保險產(chǎn)品時應(yīng)根據(jù)客戶的需求和經(jīng)濟承受能力設(shè)計產(chǎn)品組合，建議客戶購買的產(chǎn)品組合年繳費用不超過客戶家庭年收入的20%，不得推薦價格超過客戶實際經(jīng)濟承受能力的產(chǎn)品。
另外，展業(yè)標準還規(guī)定，如果保險代理人存在夸大保險利益嚴重誤導(dǎo)客戶、銷售地下保單、涉嫌洗錢犯罪、未及時(公司簽發(fā)理賠通知書之日起三個工作日)將理賠材料、理賠保險金等送達客戶等違規(guī)行為，情節(jié)嚴重者將上報行業(yè)協(xié)會，錄入“黑名單”，終生不得再進入保險業(yè)。
廣東省保險行業(yè)協(xié)會秘書長楊玉芝表示，該標準是廣東省內(nèi)首個代理人展業(yè)標準，具有行業(yè)典范的作用。據(jù)悉，一旦發(fā)現(xiàn)代理人展業(yè)過程存在違規(guī)行為，消費者可以通過書面或電話等形式向保險公司、廣東保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會、消委會部門等投訴。
部分規(guī)定
代理人在客戶明確拒絕的情況下，不能采用持續(xù)、反復(fù)的方式接觸客戶。
代理人對客戶及準客戶的資料必須保密，不得向第三方披露。
代理人建議客戶購買的產(chǎn)品組合年繳費用不超過客戶家庭年收入的20%。
| 
