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由于目前保險市場發展迅速，所以借買保險的名義“洗錢”易掩人耳目，不少企業通過保險公司進行“洗錢性投保”。從曾經發生的個別保險公司違規的情況看，他們“洗錢”的途徑不外乎以下幾種：
方法一：違規退費。據業內人士稱，多數經營車險的公司都不同程度地存在違規退費的現象，一般來說，退費占保費的比例在5％到25％之間，這對于“盤子”較大的車險保費來
說，還是相當可觀的。
退還保費的“辦法”很多，保險公司常用的是在保單上“做手腳”，他們只需對被保的車型、購車的時間等保單要素稍作修改，保費便會一下子減少許多，當然，這筆差額也就落到了經辦人的手里。此外，保險公司還不惜替承保的車輛“報銷”一些零配件的錢，以示優惠，事實上這只能稱之為變相退費。一家保險公司在經營車險業務時多次耍這些“小聰明”，卻只能是作繭自縛。
方法二：混亂代理。《保險法》中明文規定，任何保險公司不得與未經保險監管部門審批的單位建立代理關系。因為一旦與正規的代理公司合作，代理協議、保費結算、保險單證管理都被保監辦“限死”，這樣一來，可以容保險公司“大顯身手”的空間便小得多。如果混亂發展代理渠道，所有的手續、收費等都可以“暗箱操作”，價錢也可以大家商量，這樣錢是被他們搞到手了，只是保險的承諾也因此大打折扣。
方法三：長險短做。熟悉保險業務的人都知道，同樣是保10年的期限，一次性付清保費比分期付款能便宜許多。此外，投保人的年齡不一樣，所交的保費也不相同。個別保險公司就利用這一點，他們經常與一些企業“聯手”，以虛假的年齡承保團體補充養老險，鉆條款的空子，中飽私囊。甚至有時候他們還能與投保的企業口頭達成協議，虛增保費，等錢交齊了，再退掉，也能夠達到洗錢的目的。
方法四：買了就退。國有企業的員工“福利”好是大家公認的。然而壽險公司一旦有意與國企通上氣，投保便成了洗錢的絕佳渠道。據悉，就有這樣的國企領導，用公家的錢為幾十個心腹買保險，一段時間后退保，扣除保險公司應得的手續費，退保的錢就完全成了個人的“福利”。
另外，一些保險公司業務人員素質低，為了拉到保費，聲稱在他們公司投保，可以為企業“洗錢”，這種做法給變相挪用公款披上了合法的外衣，為腐敗之風助燃，給國有資產流失增加了一個“漏斗”。
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