新浪財經(jīng)訊 第六屆中國國際期貨大會12月3日在深圳舉行，本次大會的主題是經(jīng)濟轉型過程中的期貨市場。以下為臺灣期貨公會秘書長盧廷劼先生的發(fā)言實錄。

　　盧廷劼：今天主要的主題是和各位介紹一下臺灣期貨顧問事業(yè)的運營模式以及發(fā)展狀況。在今天的討論里面，重點是放在期貨公司創(chuàng)新發(fā)展。在創(chuàng)新發(fā)展的過程里面，怎么能夠讓我們的客戶滿意、市場發(fā)展。我們今天特別給各位介紹臺灣所做的這些服務事業(yè)里面的第一個，有關咨詢顧問的部分所發(fā)展的現(xiàn)狀。

　　在介紹的過程里面，提到很多的咨詢，從我過去在監(jiān)管單位所執(zhí)行的監(jiān)管工作里面，對監(jiān)管的一些邏輯和法定的規(guī)定，給各位做一個說明。在這個說明的過程里面，也可以讓各位做一個了解，因為在高度監(jiān)管的事業(yè)里面，當你要從事任何一個業(yè)務，必須要遵守相關的法定，也要遵守相關協(xié)會的各種規(guī)定。所以里面的內(nèi)容是針對法律的架構來說明，也引導著業(yè)界在從事業(yè)務的過程里面，你所必須要遵守內(nèi)部所必須要履行的各項業(yè)務。

　　我今天分兩個部分來說明，第一個部分，先把整個法定監(jiān)管的步驟給各位做報告。第二，在業(yè)界，我選了6個公司的資料案例，分別給各位做簡要的報告，讓各位來了解未來在大陸的證監(jiān)會開展業(yè)務的咨詢顧問里面，你們的作業(yè)觀念大概如何。

　　在臺灣的發(fā)展是相對復雜的狀況，過去臺灣并沒有自己的期貨市場，在很早以前，我們在一般的生活日需品上面，你所需要的避險行為，當時國內(nèi)并沒有期貨市場。所以最早的時候，我們是開放，透過一個管道到國外先進國家的期貨市場進行交易。當時為了讓我們所謂的期貨人員能夠正式透過一個合法的管道來經(jīng)營這種事業(yè)。所以當時定了一個國外期貨交易法。在國外期貨交易法的過程里面，因為我們自己沒有這種業(yè)務的經(jīng)驗，所以我們勢必必須要引進外國期貨商進行這種經(jīng)驗，我們在里面所進行交易的程序是達成了負委托的方式。所謂負委托的方式，外國的期貨商，我們希望它能夠到臺灣成立一個期貨公司。在臺灣成立一個分支機構以后，我們的買賣交易人透過國內(nèi)期貨業(yè)轉單到外國期貨商，在制度上把它稱為負委托的方式。

　　當這種交易的需求慢慢增加，我們的業(yè)界也有這方面的經(jīng)歷、經(jīng)驗以后，國內(nèi)也開始建立自己的國內(nèi)市場。國內(nèi)市場發(fā)展的過程里面有一個非常重要的一點，我們衍生品的交易，一定是從一個標的商品，在必要的時候所研發(fā)出來。在臺灣沒有商品類的需求，重點是在金融類，這是臺灣發(fā)展的重心。我們的金融市場多年來發(fā)展的經(jīng)驗，也認為買賣股票的這些投資人所面臨的交易需求，我們勢必要先從股票相關的商品來加以推動。所以當時在發(fā)展的過程里面，曾經(jīng)考慮要不要在證券交易法里面直接把期貨相關的交易法規(guī)定在證券交易法，直接提供我們期貨方面的交易。但是在發(fā)展的過程里面，有一個非常重要的問題，我們在證券交易法里面做了一個規(guī)定，所謂的有價證券是政府的債券，以及公司所發(fā)行的長期工具，包括公司，包括股票。比如剛才提到商品類的，是沒有辦法承做的。另外定一個期貨交易所，國外的交易還有需求，我們增加了臺灣自己本土的商品。

　　到目前為止，國外和國內(nèi)兩部分給各位說明。截至09年1月為止，我們總共有12個國家，有2個地區(qū)，有30個交易所，總共有423種商品，有7大類各種的期貨，選擇各種商品交易，這幾乎把所有各類型所需要的商品都涵蓋在里面了，這是屬于國外的部分。

　　在國內(nèi)的部分，從證券市場的主要需求，也就是從股指的部分推出，我們建立了自己的市場，同時推出標的市場的股指期貨。在臺灣比較重要的產(chǎn)業(yè)包括金融、電子類的期貨，到2001年推出選擇權，到2003年，我們推出了個股的選擇權，到2004年，我們跨越了另外一個領域，到了所謂的利率的期貨，從股指的期貨進入到利率的期貨。有電子的選擇權，甚至再進一步跨越到黃金的期貨，接下來2007年，我們再推出屬于我們OCT的期貨和選擇權。到了2008年，我們再推出新臺幣的黃金期貨，是用美元來計價，到2008年推出新的計價，到了現(xiàn)在今年推出股票期貨。在臺灣12年的發(fā)展過程里面，我們當時的政策、方向，希望每年能夠推出一個新商品，或者是一種新制度的設計，各位可以看到臺灣在這段時間，我們把可能需要的商品，以及各種商品的制度都建立起來。

　　我們做了一個匯整，有個股類，如何走出一條創(chuàng)新的路，如何在業(yè)務里面發(fā)展，如何提供客戶不同的服務。在臺灣，基本上分成各種不同的服務種類，這個種類基本上在法規(guī)里面就把它列為種不同的事業(yè)，所以我們必須要一個一個給各位介紹。第一個部分，在期貨市場里面，目前所做的只是經(jīng)濟的業(yè)務，我們是不能給客戶提供各種解說，你只能站在自己的場所，客戶自己決定如何下單，在多少價位，在什么時間如何下單，我們是被動的，只是接受了它的單據(jù)以后，轉到交易所來成交，事實上沒有任何的專業(yè)。除了我們自己以自營身份進入市場交易以外，我們對客戶所提供的服務，在臺灣分成以下幾種。

　　第一，最近大陸所提的顧問咨詢業(yè)務，顧問咨詢業(yè)務基本上是對交易人，我們提供分析的資料，提供買賣的建議。接下來由客戶自己到經(jīng)紀商來下單買賣。再下一步，如果客戶今天有了這個資料，但是他自己不會做，我們進行代課消費的業(yè)務。第一種，個別的客戶以委任的方式，我們定立契約以后，在法規(guī)里面是稱為經(jīng)理事業(yè)，它直接幫我們客戶下單到經(jīng)紀商來從事交易。

　　另外，我們是屬于集資的方式，以基金的形式方式。把它叫做信托的業(yè)務，集合操作以后，也是由基金來下單到經(jīng)紀商進行交易。除了這個以外，我們的服務事業(yè)里面還包括另外一種所謂的IB，它基本上是由證券經(jīng)紀商來幫我們引進投資人來進行各類型的交易。在臺灣發(fā)展的過程里面，按照各種不同服務的種類和層次，我們在法規(guī)里面就奠定了不同的事業(yè)。再進一步給各位介紹，因為臺灣的發(fā)展是從證券市場發(fā)展到期貨市場，證券的主管機關，我過去一開始是從證券交易市場導服務市場，最后進入到期貨市場。所以可以看到，不管是個人的經(jīng)驗，不管是法規(guī)奠定的邏輯、原則，都是從證券交易法里面延伸。在期貨交易法里面，在執(zhí)行的過程里面，有非常多的規(guī)范受制于證券市場的邏輯觀念，而影響到我們市場上的運作。

　　在證券交易法里面，從證券經(jīng)濟、自營和承銷，我們有顧問，有經(jīng)紀，有信托，但是代課操作的業(yè)務，在證券交易法是沒有的，它是在我們所講的證券投資信托和顧問兩個里面。但是在1997年奠定的時候，我們把咨詢的部分劃歸為顧問的業(yè)務，在法規(guī)里面加以奠定。剛才提到各種不同的事業(yè)在臺灣所發(fā)展，從1997年開始投射這個市場，1998年開放AB，在2002年的時候，從1998年經(jīng)過幾年的經(jīng)驗，我們已經(jīng)累積這方面的經(jīng)驗，而且慢慢提供更深層的服務。所以在2006年開放顧問的業(yè)務，到2003年開放了個別委任的代課操作的業(yè)務。到去年開放了基金信托的業(yè)務，有就是把所有能夠提供客戶不同服務的種類和層次，目前我們都全部加以開放。

　　在這次的討論過程里面，我們的協(xié)會秘書長也特別講到，把后面各位未來所想要了解的財富管理，也就是經(jīng)理和信托的部分做一個說明。今天重點是顧問業(yè)務。

　　從期貨交易所的發(fā)條文字可以了解，經(jīng)紀業(yè)務是法律行為。為了獲取報酬，由客戶自行決定如何下單。我們幫他做一些分析判斷以后，由公司為委任人來做執(zhí)行的工作，信托是屬于基金的形態(tài)，這是在法條里面的鑒定。在2002年開放的過程里面，我們的服務事業(yè)要提供這種服務，目標是希望專業(yè)的服務等各方面提升與表象。在開放的過程里面，因為過去證券市場有一個很慘痛的經(jīng)驗，在過去提供顧問咨詢的業(yè)務是獨立成立一個公司，這個公司的資本額在臺灣只有新臺幣的1千萬。成立這個公司以后，基本上所要找的客戶，基本上在經(jīng)紀商的營業(yè)里面，獨立成立的公司，資本上不多，又找不到客戶，沒有地方跑，就跑到媒體，媒體在第四排里面做了很多的解盤分析工作。透過簡訊等各種聯(lián)合的方法，影響到我們股票市場的正常運作。所以當時我們在期貨市場開放顧問的時候，基于證券市場的慘痛經(jīng)驗，我們不愿意讓這種獨立事業(yè)重蹈覆轍。第二，怎么能夠提供所謂的專業(yè)，真正的專業(yè)是我們在面對客戶的經(jīng)紀業(yè)務的過程里面，當客戶第一線在我們的面前看盤，要下單的時候，多多少少會問現(xiàn)在的行情到底怎么樣變化，到底怎么樣的情況，如何下單，能不能稍微告訴我，提供我這種咨詢。所以我們當時的第一個原則是由第一線面對客戶的經(jīng)紀業(yè)務的業(yè)務人員，讓他能夠由公司后面的研究分析單位，他提供這些研究資料以后，由他們提供給客戶咨詢的資料。第二，不成立顧問公司，既然第一線，當然是有經(jīng)濟業(yè)務的經(jīng)營上進行業(yè)務，這是當時的原則。我們的經(jīng)紀商在臺灣，已經(jīng)是兩億的金額，包括人員各方面的監(jiān)管都已經(jīng)非常完備，而且非常嚴格，所以在法規(guī)里面很單純的，既然本身的經(jīng)紀業(yè)務的部分有完善的規(guī)定，那我們顧問的部分就可以非常簡略的，只針對增加顧問的部分，我們稍微增加必要的一些規(guī)范，這里面包括幾個項目。

　　第一，在公司的組織內(nèi)控里面，你必須要有設置從事顧問業(yè)務的部門人員和經(jīng)理人員，你要有一個部門的存在。接下來在公司的財務，在資本有非常多的管理之下，我們不需要額外的資本額。在業(yè)務面，我在提供顧問咨詢里面，必須要做非常多的廣告招攬的行為，接下來客戶來了以后，我必須要跟它簽約，我要說明相關的風險。接下來我的內(nèi)部必須要有人員來做相關分析的工作，所以我們把從招攬到委任契約，到內(nèi)部分析流程，以及今天所有提供出來的資料，因為牽涉到母體有一個經(jīng)營上，咨詢?nèi)绾翁峁┙o客戶，這些相關信息的提供相關規(guī)范，我們做了必要的補充規(guī)定，最后對人員的部分，我們也要求不是任何新進的同仁都可以提供這種服務，你必須要面對客戶提供服務有兩年以上的經(jīng)驗，才可以提供顧問的業(yè)務。當時在這樣的原則之下，我們開放顧問業(yè)務。

　　當時開放的時候，其實只有期貨的經(jīng)紀商可以做，事實上有非常多的證券的投資人，他也透過非常多的管道，他也希望能夠由證券商的人員同時提供證券和衍生品的咨詢服務。所以在這個地方牽涉到一個問題，我們能不能跨業(yè)經(jīng)營，能不能透過一個據(jù)點來提供百貨式的服務。在法制國家里面，必須要有法院的依據(jù)，所以在2004年6月奠定了一個《證券投資信托及顧問法》，使我們可以透過兼營的方式，同時提供不同證券和不同的服務。接下來在基金的部分，我們發(fā)行了期貨的基金，但是你所募集的資金，當有風險的時候，尤其是在證券的投資基金，它需要進行避險的交易。慢慢當有這種需求，當證券市場不好的時候，有很多基金經(jīng)理人說我不想買股票了，能不能把錢全部拿來買商品，這時候已經(jīng)構成了基金的限制。我們參考美國的做法，我們用40%做一個額度的限制，所以想要超過40%的金額買到期貨商品的時候，這個證券投信的公司必須要申請有期貨的執(zhí)照，這時候同時買賣兩種不同的商品，這是在2004年6月以后所做的開放。在這個開放以后劃了一張圖給各位了解，現(xiàn)在證券業(yè)和期貨業(yè)兼營的狀況已經(jīng)達到一致了，已經(jīng)可以用各種方式從事各種不同的服務。

　　期貨的顧問，可以由期貨商來兼營，可以由期貨事業(yè)經(jīng)理來兼營，也可以由證券投顧公司來兼營。每一個不同的事業(yè)，資本額不一樣，管理的原則也不一樣，所以這就是臺灣所面臨很多，當我們想要做各種調整和開放的時候，就會受制于證券市場的管理哲學，而讓我們期貨市場很多的措施沒有辦法加以調整和開放，在法規(guī)的過程里面產(chǎn)生的一個后遺癥。我們可以看到剛才所提到有四種身份的人可以來兼營，在兼營的過程里面，因為有證券市場的從業(yè)人員，有期貨市場的從業(yè)人員。在證券業(yè)里面，包括證券經(jīng)紀商，證券的顧問公司可以提供咨詢服務，每一個公司的資本額是不一樣的，后面有一個非常麻煩的問題，證券的經(jīng)紀商、證券的投資顧問公司如果申請的時候，它所提供的業(yè)務種類只有證券相關的商品才可以提供，對于商品類的，我們所講的黃豆、玉米、燃料油，這些是不能承做顧問業(yè)務，雖然拿到了我們的資格，但是還是不能從事到商品內(nèi)的顧問業(yè)務。如果證券的市場要做到外國市場的這些咨詢顧問服務，它也申請能夠從事外國證券的受托或者推介的業(yè)務，不然只能做國內(nèi)的，不能做國外的。

　　各位可以看到，我們在負委托的部分，當時所定的外國的期貨商只有5千萬，我們規(guī)定如果是負委托的顧問商所做樂觀咨詢業(yè)務，只能針對多少期貨業(yè)者，只能做國外的商品，不能做國內(nèi)的商品。在期貨業(yè)里面，目前所提供的咨詢服務，商品的種類包括期貨交易的商品，也包括相關現(xiàn)貨商品，也就是現(xiàn)在股指期貨，有個股的期貨，有個股的選擇權，所以我們的顧問不是只做期貨、不是只做選擇權，它也可以做到股票的個股顧問。如果你要做到我們的期貨業(yè)，做到個股顧問的時候，法規(guī)又規(guī)定你必須要回到證券市場去取得證券投資顧問業(yè)務的執(zhí)照。所以這非常復雜的法律規(guī)定，在業(yè)務的執(zhí)行里面牽涉到很多執(zhí)行觀念，以及實物執(zhí)行的差異。

　　剛才所做一個規(guī)定，到目前的發(fā)展，到今年的9月，有這四類公司進行經(jīng)營。從成交量里面來看，國內(nèi)期貨交易在目前全世界各國的排名是第17名，我們在剛剛所提到的2002-2003年，各位可以看到這兩欄的數(shù)字，在成交量里面是非常大幅度的增加，所以可以了解當你提供了更深層的服務，事實上對整個市場是正面的發(fā)展，正面的幫助。在國外交易的部分，剛才所提到這么多的423種的商品里面，主要的國家是在美國和新加坡，大概每年是100多萬口而已，這個并不多，但基本上還是能夠符合到客戶所要的需求。

　　因為有這些管理的規(guī)定，所以每一個公司在執(zhí)行業(yè)務的里面，必須要組織業(yè)務的作業(yè)做配合工作。第一，在組織架構里面，這張表主要讓大家了解在主管機關和我們協(xié)會，目前按照這個管理架構，大家所奠定相關的規(guī)范，在這個規(guī)范的范圍之內(nèi)，主管機關去執(zhí)行相關的監(jiān)管工作，讓我們的協(xié)會是以自律的方式來加以處理。在組織架構里面，我們有內(nèi)部控制制度的處理準則，在財務的部分，有相關的一些管理規(guī)則，剛才提到營業(yè)保證金以及財務報告、編制等相關規(guī)定。對業(yè)務的執(zhí)行，我們還提到從招攬，從委任契約的簽訂，從后續(xù)整個作業(yè)的流程，在人員部分有一些基本的資格條件，以及業(yè)務上兼營的限制，在這里也是管理規(guī)則。有沒有違反相關的規(guī)定，主管機關的檢查是通過期貨交易法的授權，如果違反了期貨交易法里面有相關處分的規(guī)定。在業(yè)務的部分，后面會給各位說明，我們現(xiàn)在對外每一個業(yè)務人員去招攬客戶的時候，當你要做各種的廣告行為，你透過不管是書面的，媒體還是用電子，比如郵件和部落格，如果用任何一個方式來提供廣告文宣的時候，主管機關規(guī)定所有的都必須要經(jīng)過審查，我后面會給各位來說明。在我們的規(guī)定里面已經(jīng)有相關的規(guī)范。在人員的部分要進行相關的測驗，要登陸，要訓練，在檢查的部分，也一樣針對顧問的部分，負責檢查的工作。其他事業(yè)都是由交易所和主管機關，所以顧問部分是由協(xié)會來加以處理。

　　后面的部分，我就很簡略的把剛才提到的原則這部分先跳過去。稍微給各位說明一下，在組織面里面，你必須要奠定相關的內(nèi)部控制制度，把組織架構控制好。在我們的內(nèi)部控制，內(nèi)部集合里面，要求公司必須要針對底下這幾個項目的執(zhí)行，必須要隨時進行檢查。在執(zhí)行業(yè)務的過程里面，主管機關要求如果有遇到特殊事情，必須及時申報。第一，有一些事項必須提前向主管機關申請核準，這是在許可證上面所記載的事項，如果有任何的變更，你當然要向主管機關核準以后才可以改變。如果公司本身發(fā)生了業(yè)務上的訴訟，或者我們在內(nèi)部集合執(zhí)行上所發(fā)現(xiàn)了任何的問題，任何的改善，你必須要事后趕快向主管機關進行申報。

　　在財務規(guī)范里面，只有一個營業(yè)保證金一千萬的問題。接下來是很重要的，當我們公司在執(zhí)行業(yè)務的過程里面，我們要招攬客戶，我們要開始從事這方面的服務。在招攬客戶里面，法規(guī)先告誡我們，某些行為是不能做的，所以我們的法條里面提到廣告不得為的事情，不能強調獲利，沒有說明相關的風險等等相關規(guī)范。接下來很重要的是不管透過任何的廣告方式，包括網(wǎng)絡的方式，除了你必須要合格的業(yè)務人員用公司的名義來發(fā)布，不能用業(yè)務人員自己的名義，也不能用筆名，不能用其他倪稱的方式，缺一不可。接下來在程序來講，公司內(nèi)部必須要有公司內(nèi)部的經(jīng)理人員先審核簽章，要向協(xié)會加以申報，我們用申報生效的方式，經(jīng)過三個營業(yè)日之后才可以使用。當客戶上門了，我們要辦理相關的手續(xù)，必須要有合格的業(yè)務人員告知商品的性質、交易的風險等，接下來有一個簽約，客戶可不可以解約，還有提供的服務，我們要怎么樣來約定，如果日后有任何內(nèi)容的變更，里面都必須要加以詳細的奠定，提供的方式如何，怎么樣收取。

　　如果今天契約中途有解約的，在這個情況之下，原來所收的報酬怎么樣退費、計費。內(nèi)部的作業(yè)，當你提供給客戶的時候，必須要有所依據(jù)，我們要求內(nèi)部有一個分析的作業(yè)，有分析的報告，分析的報告要非常明確，來說明你分析的基礎以及相關根據(jù)。你所進行的分析，你所取得這些分析的根據(jù)，不能用其他單位、其他的部門已經(jīng)使用過的資料加以使用，必須要自行分析。

　　當你分析出來資料以后，你必須要優(yōu)先提供給客戶加以使用。我們在臺灣尤其是非常多提到的，在證券市場里面，非常多的顧問分析人員，當他找不到客戶的時候，他想到一個辦法，透過媒體，透過臺灣的第四排做解盤。如果對這些不特定的人提供信息的時候，你不能提供到個別交易的契約，這些交易契約未來交易的價位相關的分析和買賣的建議。這個部分是根據(jù)客戶簽約所能夠提供的專業(yè)服務，不能在第四排對大宗商品提供的。在法規(guī)里面有規(guī)定，必須要加以回避。

　　在分析的過程里面，如果你透過電視、廣播來從事分析，我們還規(guī)定你必須要有專責的主管人員審查，事先審查，事后檢查，還要做檢查的報告，如果你有受訪，有時候記者會訪問，你也必須要收集到這些資料，加以保存。檢查的部分，我們主管機關安全協(xié)議法，我們都有相關的規(guī)定可以檢查。如果有違規(guī)的時候，我們的主管機關是罰新臺幣12萬到16萬，除此之外，還可以對公司可能進行警告，可能進行撤換公司的人員，甚至命令公司停止全部或者一部分的業(yè)務，甚至更嚴重的撤銷營業(yè)許可。在協(xié)會，剛才所提到對于廣告的部分，我們?nèi)绾芜M行審查違反規(guī)定的時候，可以用糾正、警告，可以發(fā)新臺幣5萬到300萬，甚至可以停止請公司把這些人員透過警告或者暫停職務的方式加以處分。在公司組織里面，要求必須有內(nèi)部稽核，年度結束以后，2個月、4個月，5個月，分別提供相關執(zhí)行資料報給相關機關。

　　我提供這六個案例，把所提到的組織，整個作業(yè)的流程，每一個公司按照自己實際的狀況所做的一個架構圖，我非常簡略的給各位說明。第一，在整個業(yè)務過程里面，顧問事業(yè)部區(qū)分有所謂的研究處和投資處。后面有詳細每一個單位，它實際上的分工以及它內(nèi)部作業(yè)的重點，在這個重點里面，再附帶給各位報告一下在行情提供里面。我們期貨交易隨時在盤中，我們交易人需要提供我在什么時點下單，我們有非常多種的方式，包括可以用手記的簡訊，包括用電話的語音，談錢的時候，可以提供今天行情的預測。在盤中過程里面，如果市場有任何重大的變化，隨時指示，隨時提供相關下單資料，之后也會做相關的報告。甚至通過電子郵件的方式加以處理，很重要的是我們的內(nèi)控要求有一些控制的規(guī)定，很重要的是你要有相關的資料，要加以保存。

　　我們公司內(nèi)部的人員開始收集臺股的相關資料，到了下午四點進行各種相關籌碼的分析，到了6點半做一些建議。在開盤以前會把公司相關的看法提供給客戶來加以使用。當你提供這種服務的時候，可能各位提供的時間不是只有在交易時間，帶交易完了以后，你要收集相關資料，到開盤的時候還是要分析市場發(fā)展狀況，再提供更進一步的咨詢。

　　第四個案例是比較特殊的，它的重點是放在媒體，這一家是我們證券的投資公司，它的重點是在市場上吸收廣大的客戶，所以主要的重點是放在第四排，如何透過媒體做一個分析，所以它每天在盤前的時候，它會做很多國際國內(nèi)的市場基本分析，接下來，如果對它的客戶，它在盤中隨時提出相關進場或者出場的建議。平時到晚上，他們也到電視臺提供很多分析。最后由相關人員準備資料，然后到第四臺來做一個解說。

　　不管是財務方面的管理，不管是業(yè)務方面的管理，在整個作業(yè)流程里面，可以看到非常復雜的作業(yè)流程，基于時間上的關系，我沒有辦法做介紹，但是可以把資料留給客戶做參考，以及簽的契約，內(nèi)容，在這里面有非常詳盡的規(guī)范。對于我們所講到期貨業(yè)，如何在主題里面創(chuàng)新發(fā)展，如何提供除了經(jīng)紀業(yè)務以外的各種深層業(yè)務，我們提到有顧問咨詢，有代課的經(jīng)理和基金。最后提供兩個統(tǒng)計資料做參考，雖然從2002年以后提供這些業(yè)務以后，其實剛才所提到這種業(yè)務不是很好做，最后的結果給大家做一個參考，我們現(xiàn)在總共有12家在從事操作業(yè)務，總共委托的金額目前有新臺幣7億元，這不是很多。在基金的部分，我們現(xiàn)在總共有11家的公司已經(jīng)核準拿到了執(zhí)照，但是目前發(fā)行基金只有三家的期貨信托公司。發(fā)行基金的檔數(shù)有四檔，目前在凈值算是在10塊錢的價位，大概是這樣的狀況。

　　以上就簡單把在臺灣所進行的顧問咨詢，相關服務規(guī)范以及實物上作業(yè)的內(nèi)容給各位做一個報告，謝謝各位！