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新浪財經

多種渠道股指期貨理財產品體系正在形成

http://www.sina.com.cn 2008年02月22日 08:14 金牛財順

    

      2月18日,媒體道:首批獲準開展特定客戶資產管理業務的基金管理公司揭曉,共9家基金管理公司入圍。據悉基金管理公司可將受托財產投資于股票、債券、證券投資基金、央行票據、短期融資券、資產支持證券、金融衍生品。

      老張在證券營業部看到相關報道后,心想:既然基金管理公司特定客戶資產管理業務可以將資產投資于金融衍生品,是不是就意味著普通股民將來可以將基金管理公司特定客戶資產管理業務當成股指期貨理財產品投資呢?老張想弄個明白,于是找來了大戶管理員小孫。

      “報紙上說基金管理公司可將特定客戶資產管理業務受托財產投資于股票、債券、證券投資基金、央行票據、短期融資券、資產支持證券、金融衍生品,是不是意味著基金管理公司可將特定客戶資產管理業務受托財產投資于股指期貨?”老張一邊報指著某財經報紙的相關報道一邊問。

      “根據《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》第十三條的規定:委托財產應當用于下列投資:(一)股票、債券、證券投資基金、央行票據、短期融資券、資產支持證券、金融衍生品;(二)中國證監會規定的其他投資品種。股指期貨作為一種金融衍生品是可以作為基金管理公司特定客戶資產管理業務投資品種的。”大戶室管理員小孫笑著回答道。

      “那是不是意味著我們普通股民將來可以將基金管理公司特定客戶資產管理業務當成股指期貨理財產品來投資了呢?”老張接著又問。

      “對于普通投資者來講,金管理公司特定客戶資產管理業務門檻有點高,根據《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》第九的規定:為單一客戶辦理特定資產管理業務的,客戶委托的初始資產不得低于5000萬元人民幣,中國證監會另有規定的除外。顯然不適合普通投資者。”大戶室管理員小孫笑著回答道。

      “那你們證券公司有沒有關于股指期貨的理財產品?”老張接著又問。

      “具有客戶資產管理業務資格的證券公司可以辦理定向或集合資產管理業務,根據《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》規定: 證券公司辦理集合資產管理業務,可以設立限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃。 限定性集合資產管理計劃資產應當主要用于投資國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品;投資于業績優良、成長性高、流動性強的股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產,不得超過該計劃資產凈值的百分之二十,并應當遵循分散投資風險的原則;而非限定性集合資產管理計劃的投資范圍由集合資產管理合同約定,不受前款規定限制。也就是說券商非限定性集合資產管理計劃是可能作為股指期貨理財產品的。”大戶室管理員小孫笑著回答道。

      “那券商非限定性集合資產管理計劃投資門檻高嗎?”老張關切的問。

      “根據《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》規定: 證券公司設立限定性集合資產管理計劃的,接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣五萬元;設立非限定性集合資產管理計劃的,接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣十萬元。從某種意義上來說,這種理財產品對于普通投資者來說門檻不是很高。 ”大戶室管理員小孫笑著回答道。

      “我看很多證券公司已經推出非限定性集合資產管理計劃,是不是意味著將來股指期貨一推出,這些非限定性集合資產管理計劃都能投資股指期貨?”老張關切的又問。

      “證券公司設立非限定性集合資產管理計劃投資品種包含股指期貨的 ,應當報經中國證監會批準,如果非限定性集合資產管理計劃投資品種包含股指期貨,應在與客戶簽署的資產管理合同中明確約定。”大戶室管理員小孫笑著回答道。

      “除了券商非限定性集合理財計劃,還沒有其他渠道投資股指期貨的理財產品?”老張試探著問。

      “信托公司集合資金信托計劃也可以作為股指期貨理財產品。”大戶室管理員小孫笑著回答道。

      “信托計劃投資門檻高嗎?”老張試探著又問。

      “根據《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》規定:合格的信托投資者需符合以下條件之一:(一)投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織;(二)個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣,且能提供相關財產證明的自然人;(三)個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣,且能提供相關收入證明的自然人。” 大戶室管理員小孫笑著回答道。

      “有沒有保本型的股指期貨理財產品?”老張非常關切的又問。

      “無論是基金管理公司還是證券公司的資產管理計劃、包括信托計劃都不允許作保本及獲利承諾,也就是說股指期貨理財產品本身也蘊涵著風險,這一點投資者需明確。” 大戶室管理員小孫笑著回答道。

      風險提示:股指期貨作為一種金融衍生品,具有高風險高收益,專業性強的特點,以股指期貨作為投資對象的理財產品可以幫助投資者應對高風險及專業性要求高的投資問題。投資者需要在確認股指期貨理財產品同樣具有風險的前提下,選擇適合自己風險偏好理財產品,才有可能獲得理想的投資回報。(于毅然)

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